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风险评估与应对策略模板（全面风险管理版）

一、引言

全面风险管理是企业或组织实现战略目标、保障稳健运营的核心环节。本模板基于COSO-ERM框架及国内风险管理标准设计，旨在提供系统化、标准化的工具，帮助用户识别潜在风险、评估风险等级、制定针对性应对策略，并通过持续监控实现风险的动态管理。模板适用于各类企业及组织，可根据行业特性与实际需求灵活调整。

二、适用范围与应用领域

本模板可广泛应用于以下场景，助力不同主体实现风险的全流程管控：

（一）企业战略决策支持

企业在制定发展战略（如市场扩张、并购重组、新产品开发）时，通过模板识别外部环境（政策、市场、技术）与内部资源（资金、人才、管理）中的潜在风险，评估对战略目标的影响，提前规避重大风险。

（二）重大项目全周期管理

从项目立项、招投标、实施到验收，模板可帮助识别项目各阶段的风险点（如需求变更、成本超支、供应链中断），制定应对预案，保证项目按计划推进。

（三）日常运营风险防控

针对企业运营中的核心环节（如生产、销售、采购、财务），模板可梳理流程风险（如质量、客户违约、资金链断裂），通过常态化评估降低运营中断概率。

（四）合规与风险管理体系建设

企业建立或优化风险管理体系时，可借助模板梳理合规风险（如数据安全、环保要求、劳动用工），保证经营活动符合法律法规及监管要求，避免合规处罚。

三、操作流程与实施步骤

本模板的操作流程遵循“风险识别—风险评估—应对策略制定—执行监控—优化迭代”的闭环逻辑，具体步骤

（一）准备阶段：明确基础框架

组建风险管理团队

成员应包括：企业高层负责人（如总经理）、风险管理专员、核心业务部门负责人（如销售总监、财务总监）、外部顾问（如法律顾问、行业专家*）。

职责：明确团队分工，如风险管理专员负责模板统筹，业务部门负责提供风险信息，高层负责决策资源分配。

界定风险范围与目标

根据管理需求确定风险范围（如战略风险、财务风险、运营风险、合规风险），并明确风险管理目标（如“降低重大风险发生概率至10%以下”“年度风险损失控制在营收的1%以内”）。

收集基础资料

收集与风险范围相关的资料，包括：企业战略规划、年度经营计划、业务流程文档、历史风险事件案例、行业风险报告、法律法规清单等。

（二）风险识别：全面梳理潜在风险点

选择识别方法

常用方法：头脑风暴法（组织团队成员自由讨论）、德尔菲法（邀请专家匿名反馈）、流程分析法（拆解业务流程识别节点风险）、SWOT分析法（从优势、劣势、机会、威胁中提炼风险）、检查表法（基于行业通用风险清单核对）。

输出风险识别清单

按风险类别梳理风险点，保证“无遗漏、无重复”。例如：

财务风险：资金周转困难、应收账款逾期、汇率波动损失；

运营风险：生产设备故障、核心员工流失、供应商违约；

合规风险：数据泄露违反《个人信息保护法》、环保不达标被处罚。

（三）风险评估：量化风险等级

评估维度与标准

从“可能性”和“影响程度”两个维度评估风险，采用1-5分制（1分最低，5分最高），标准示例

可能性：5分（极高，如“近1年内发生概率≥70%”）、3分（中等，如“1-3年内发生概率约30%-50%”）、1分（极低，如“3年内发生概率＜10%”）；

影响程度：5分（重大，如“导致企业亏损超1000万或核心业务中断”）、3分（中等，如“造成直接损失100-500万或局部业务受影响”）、1分（轻微，如“损失＜50万且对业务无实质影响”）。

计算风险等级

风险等级=可能性×影响程度，结果分为三级：

高风险（15-25分）：需立即采取应对措施；

中风险（8-14分）：需制定应对计划并监控；

低风险（1-7分）：可暂缓处理，定期关注。

绘制风险热力图

以“可能性”为X轴、“影响程度”为Y轴，将各风险点标注在图中，直观展示风险分布（高风险区域用红色标注，中风险用黄色，低风险用绿色）。

（四）应对策略制定：针对性风险处置

根据风险等级与特性，选择以下一种或多种应对策略：

风险等级

应对策略

说明

示例

高风险

风险规避

放弃或改变可能导致风险的目标/业务，从根本上消除风险。

暂停进入政策限制高风险地区的市场扩张计划。

高风险

风险降低（控制）

采取措施降低可能性或影响程度，是最常用的应对策略。

投入资金升级生产设备，降低设备故障可能性；为应收账款购买保险。

中风险

风险转移

通过合同、保险等方式将风险部分或全部转移给第三方。

将物流运输外包给第三方物流公司，并约定货物丢失赔偿条款；购买财产保险。

中风险

风险承受（接受）

在成本效益分析后，主动承担风险，不采取额外措施（需制定应急预案）。

对金额较小的办公设备损耗，直接计入费用，定期盘点更新。

低风险

风险承受

重点关注，无需额外投入资源，定期监控即可。

每季度检查一次消防器材，保证正常使用。

输出《风险应对策略计划表