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数字货币时代下反洗钱问题的研究及对策探讨

目录

一、内容概要．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3

1.1研究背景与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

1.1.1数字货币发展现状概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

1.1.2反洗钱的重要性凸显．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7

1.2国内外研究现状．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8

1.2.1国外相关研究综述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9

1.2.2国内相关研究综述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10

1.3研究方法与框架．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

1.3.1研究方法选择．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

1.3.2文献研究框架．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15

二、数字货币的特性及其对反洗钱的影响．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18

2.1数字货币的定义与分类．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20

2.1.1数字货币的概念界定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22

2.1.2不同类型数字货币的介绍．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24

2.2数字货币的关键特性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26

2.2.1匿名性与假名性分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31

2.2.2去中心化特征解读．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32

2.2.3跨越国界流通特性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34

2.3数字货币对反洗钱带来的挑战．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35

2.3.1隐匿交易追踪难题．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37

2.3.2犯罪分子利用途径分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39

2.3.3传统监管手段的局限性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40

三、数字货币洗钱的主要手法与案例分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．44

3.1数字货币洗钱的常见手法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．48

3.1.1形态转换与价值转移．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．52

3.1.2多层交易与混币技术．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．55

3.1.3利用离岸交易所洗钱．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．58

3.1.4匿名地址与虚拟身份滥用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．59

3.2典型数字货币洗钱案例分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．62

3.2.1案例一．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．63

3.2.2案例二．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．64

四、加强数字货币反洗钱监管的对策建议．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．66

4.1完善数字货币反洗钱法律法规体系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．67

4.1.1健全现有法律法规．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．68

4.1.2制定针对性监管规则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．70

4.1.3加强国际合作立法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．74

4.2强化数字货币交易平台监管．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．75

4.2.1交易平台准入与许可管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．79

4.2.2完善交易信息监控机制．．．．．