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银行中级法规试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.下列属于商业银行负债业务的是（）

A.贷款B.存款C.投资D.票据贴现

2.银行监管的首要环节是（）

A.市场准入B.非现场监管C.现场检查D.事后处置

3.《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于（）

A.4%B.6%C.8%D.10%

4.以下不属于银行业金融机构的是（）

A.政策性银行B.农村信用合作社C.金融租赁公司D.证券交易所

5.银行承兑汇票的出票人是（）

A.承兑银行B.付款人C.收款人D.在承兑银行开立存款账户的法人以及其他组织

6.我国的中央银行是（）

A.中国银行B.中国人民银行C.中国工商银行D.中国建设银行

7.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息（）

A.销毁B.移交国务院有关部门指定的机构C.出售给其他金融机构D.自行保存

8.商业银行最主要的资金来源是（）

A.存款B.贷款C.中间业务收入D.投资收益

9.下列属于金融诈骗罪的是（）

A.非法吸收公众存款罪B.伪造金融票证罪C.集资诈骗罪D.违规出具金融票证罪

10.银行业金融机构的审慎经营规则不包括（）

A.风险管理B.资产质量C.资本充足率D.员工数量

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行的“三性”原则是（）

A.安全性B.流动性C.效益性D.风险性E.稳定性

2.下列属于银行业监管措施的有（）

A.市场准入B.非现场监管C.现场检查D.监管谈话E.信息披露监管

3.下列属于商业银行中间业务的有（）

A.代收代付业务B.银行卡业务C.支付结算业务D.代理业务E.托管业务

4.金融犯罪的构成要件包括（）

A.犯罪主体B.犯罪主观方面C.犯罪客体D.犯罪客观方面E.犯罪动机

5.下列属于我国金融机构体系的有（）

A.中央银行B.政策性银行C.商业银行D.非银行金融机构E.外资银行

6.商业银行贷款业务的基本业务流程包括（）

A.贷款申请B.受理与调查C.风险评价D.贷款审批E.合同签订

7.下列属于银行承兑汇票特点的有（）

A.安全性高B.信用度好C.灵活性强D.流动性弱E.期限长

8.银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款（）

A.未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的

B.拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的

C.提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的

D.未按照规定进行信息披露的

E.严重违反审慎经营规则的

9.下列属于商业银行资产业务的有（）

A.贷款B.存款C.票据贴现D.投资E.结算

10.下列属于金融市场功能的有（）

A.货币资金融通功能B.优化资源配置功能C.风险分散与风险管理功能

D.经济调节功能E.定价功能

三、判断题（每题2分，共10题）

1.商业银行可以向关系人发放信用贷款。（）

2.中国银行业协会是我国的银行业监管机构。（）

3.金融机构不需要履行反洗钱义务。（）

4.商业银行的流动性比例应当不低于25%。（）

5.票据的出票日期必须使用中文大写。（）

6.银行承兑汇票是由银行签发并承兑的票据。（）

7.商业银行的资本包括核心资本和附属资本。（）

8.金融犯罪只能由故意构成，过失不构成金融犯罪。（）

9.银行业金融机构的变更、终止，须报经国务院银行业监督管理机构批准。（）

10.商业银行可以经营证券经纪业务。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述商业银行的主要业务类型。

答：主要包括负债业务（如存款等）、资产业务（如贷款、投资等）、中间业务（如代收代付、支付结算等）。

2.简述金融犯罪的特点。

答：具有贪利性、隐蔽性、复杂性、智能性等特点，且多与金融业务相关，涉及金额大，社会危害性严重。

3.简述银行监管的目标。

答：保护广大存款人和金融消费者的利益；增进市场信心；增进公众对现代金融的了解；努力减少金融犯罪。

4.简述商业银行风险管理的主要策略。

答：主要策略有风险分散、风