2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库含答案（最新）.docxVIP

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库

第一部分单选题(500题)

1、ETF份额的申购和赎回参与券商可按照（）的标准收取佣金。

A.0.2%

B.0.3%

C.0.5%

D.1%

【答案】：C

2、根据基金投资者适当性原则，基金销售机构应该了解并评价的内容有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：A

3、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。

A.介绍投资人想要了解的基金产品情况

B.进行基金投资人风险承受能力调查

C.向投资人承诺收益

D.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品

【答案】：C

4、(2017年)关于基金托管人职责终止后的处理措施，下列说法错误的是（）。

A.新基金托管人产生前，由原托管人继续履行基金托管职责

B.基金份额持有人大会应在6个月内选任新基金托管人

C.新基金托管人产生后，原托管人应及时办理基金财产和托管业务移交手续

D.原基金托管人应妥善保管基金财产和托管业务资料

【答案】：A

5、开放式基金的投资人开立的（）是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户。

A.基金账户

B.证券账户

C.资金账户

D.第三方账户

【答案】：A

6、根据《证券投资基金法》的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人应当承担的责任不包括（）。

A.在募集期限届满30天内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息

B.代销机构支付的各项成本及费用

C.以固有财产承担因募集行为而产生的费用

D.以固有财产承担因募集行为而产生的债务

【答案】：B

7、暂停申购和赎回ETF份额的情形不包括（）。

A.不可抗力导致基金无法接受申购和赎回

B.证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值

C.登记结算机构因异常情况无法办理申购和赎回

D.法律法规规定或中国银保监会批准的其他情形

【答案】：D

8、基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括（）。

A.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细

B.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细

C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额

D.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值1%的股票明细

【答案】：D

9、（2016年真题）（）是指针对陌生关系群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法。

A.缘故法

B.定位法

C.介绍法

D.陌生拜访法

【答案】：D

10、检查是基金监管的重要措施，属于（）监管方式。

A.事前

B.事中

C.事后

D.日常

【答案】：B

11、(2016年)按投资目标来分，基金的分类不包括（）。

A.契约型基金

B.增长型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

【答案】：A

12、合规风险的主要种类不包括（）。

A.信息披露合规性风险

B.管理性合规风险

C.投资合规性风险

D.销售合规性风险

【答案】：B

13、下列关于合规风险、操作风险、声誉风险和道德风险，说法错误的是（）。

A.合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险

B.大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上

C.操作风险是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险

D.道德风险是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险

【答案】：C

14、下列做法中符合基金客户利益至上的是（）。

A.基金经理根据公司投决会决议，操作自己管理的基金购买朋友公司发行的优质公司债

B.基金经理操作其亲属证券账户，先于自己管理的基金买卖相同个股

C.银行理财经理向某客户销售500万元某基金产品，安排客户分10笔各50万元申购，以提升其销售业绩

D.基金托管人将某基金的托管资金放贷给其优质客户，用于提升收益，支持实体经济

【答案】：A

15、督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注下列哪些事项（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：A

16、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B

17、私募基金可以通过以下哪种方式进行宣传()。

A.公开出版资料

B.公共门户网站、链接广告和博客

C.海报、户外广告

D.对特定客户推送产品说明

【答案】：D

18、对于基金销售渠道