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2025年反洗钱知识试题题库及参考答案

一、单项选择题（共20题，每题2分，共40分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》（2024年修订），下列哪类机构不属于反洗钱义务主体？

A.商业银行

B.证券公司

C.房地产中介机构

D.保险公司

答案：C

2.金融机构在与客户建立业务关系时，应当按照规定建立客户身份识别制度。对于一次性交易超过（）万元的，应当识别客户身份。

A.1

B.5

C.10

D.20

答案：B

3.以下哪项不属于洗钱的典型阶段？

A.放置阶段

B.离析阶段

C.融合阶段

D.交易阶段

答案：D

4.金融机构应当按照规定，妥善保存客户身份资料和交易记录，保存期限自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

5.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2025年修订），自然人客户银行账户与其他银行账户当日单笔或累计交易（）万元以上的跨境款项划转，属于大额交易报告范围。

A.10

B.20

C.50

D.200

答案：B

6.下列哪项行为不属于可疑交易特征？

A.客户短期内频繁进行现金存取，且金额接近大额交易标准

B.客户资金账户长期闲置后突然启用，且交易金额较大

C.客户为正常经营的小微企业，每月固定时间与关联企业发生等额转账

D.客户交易目的或用途与所表述的不一致，且无合理理由

答案：C

7.反洗钱行政主管部门是指（）。

A.中国人民银行

B.中国银行保险监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.国家外汇管理局

答案：A

8.金融机构应当按照风险为本的原则，对客户进行洗钱风险等级划分，对高风险客户的审核应至少（）进行一次重新评估。

A.每半年

B.每年

C.每两年

D.每三年

答案：A

9.客户身份识别的核心是（）。

A.收集客户姓名、身份证号等基本信息

B.了解客户真实身份、交易目的和资金来源

C.留存客户身份证件复印件

D.记录客户联系方式

答案：B

10.以下哪类犯罪不属于洗钱罪的上游犯罪？

A.贪污贿赂犯罪

B.破坏金融管理秩序犯罪

C.盗窃罪

D.恐怖活动犯罪

答案：C

11.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，应当立即向（）报告。

A.中国反洗钱监测分析中心

B.公安机关

C.人民银行

D.国家安全机关

答案：A

12.对于高风险客户，金融机构应当采取的强化识别措施不包括（）。

A.增加客户身份信息更新频率

B.要求客户提供更详细的身份资料

C.限制客户交易金额和频率

D.与客户建立业务关系前进行实地查访

答案：C

13.反洗钱内部控制的核心目标是（）。

A.避免监管处罚

B.防范洗钱风险，维护金融安全

C.提高业务办理效率

D.降低运营成本

答案：B

14.金融机构应当对从业人员进行反洗钱培训，培训内容不包括（）。

A.反洗钱法律法规

B.可疑交易识别技巧

C.客户隐私保护

D.业绩考核指标

答案：D

15.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（）报告。

A.中国反洗钱监测分析中心

B.当地公安机关

C.人民银行当地分支机构

D.国家外汇管理局

答案：C

16.以下关于受益所有人识别的说法，错误的是（）。

A.公司的受益所有人通常是指对公司实施最终控制的自然人

B.受益所有人身份识别仅适用于非自然人客户

C.个体工商户的受益所有人为其经营者本人

D.金融机构可以通过公司章程、股权结构等资料识别受益所有人

答案：B

17.金融机构在办理跨境汇款业务时，应当确保电汇信息中包含汇款人姓名或名称、账号、（）等信息。

A.职业

B.住所

C.身份证号

D.联系方式

答案：B

18.反洗钱调查中，询问笔录应当交被询问人核对，记载有遗漏或者差错的，被询问人可以提出补充或者更正。被询问人确认笔录无误后，应当（）。

A.签名或者盖章

B.口头确认

C.由调查人员代签

D.拍照留存

答案：A

19.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处（）罚款。

A.1万元以上5万元以下

B.5万元以上50万元以下

C.20万元以上50万元以下

D.50万元以上500万元以下

答案：B

20.以下哪项属于反洗钱国际合作的主要形式？

A.跨境客户身份信息共享

B.联合打击洗钱犯罪

C.协调反洗钱监管标准

D.以上都是

答案：D

二、多