金融生活类知识培训课件.pptx

金融生活类知识培训课件

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01

金融基础知识

目录

02

个人理财规划

03

投资理财入门

04

信贷与贷款知识

05

保险与风险管理

06

金融法规与伦理

金融基础知识

PARTONE

金融市场的构成

包括投资者、融资者、中介机构等。

交易主体

股票、债券、基金、衍生品等金融工具。

交易对象

分为有形市场和无形市场，如证券交易所和网络交易平台。

交易场所

常见金融工具

介绍股票的基本概念、交易方式及风险收益特点。

股票投资

阐述债券的种类、发行与购买方式，及其稳健收益特性。

债券理财

金融风险与管理

识别投资、信贷等金融风险，为管理奠定基础。

风险识别

采取有效措施控制风险，减少潜在损失。

风险控制

个人理财规划

PARTTWO

理财目标设定

设定短期、中期、长期财务目标，如购房、教育、退休等。

明确财务目标

对每项目标进行金额量化，便于制定具体理财计划和评估进度。

量化目标金额

资产配置策略

定期评估

定期审视和调整资产配置，适应市场变化。

分散投资

将资金分配到不同资产类别，降低风险。

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预算与支出管理

根据个人收入，合理规划月度或年度预算，确保收支平衡。

制定合理预算

将支出分类管理，如生活必需、娱乐休闲等，优化支出结构。

分类管理支出

投资理财入门

PARTTHREE

股票投资基础

了解股票定义、交易规则及市场类型。

基本概念

分析股票投资风险，掌握收益计算与评估方法。

风险与收益

债券与基金选择

01

债券投资

了解债券种类，评估风险与收益，选择适合的投资品种。

02

基金投资

掌握基金类型，分析基金历史表现，合理配置资产。

投资组合构建

分散投资

将资金分配到不同资产类别，降低风险。

风险评估

根据个人风险承受能力，选择适合的投资品种。

定期调整

根据市场变化，定期调整投资组合，保持最优配置。

信贷与贷款知识

PARTFOUR

个人信贷产品

最高贷50万，先息后本

随心智贷

线上申请，年化3.4%起

中银e贷

最高额度100万，利率低

装修贷

贷款申请流程

收集身份证、收入证明等必要文件。

准备材料

银行审核资料，评估信用，决定是否批准贷款。

审核审批

向银行或金融机构提交贷款申请，并填写相关信息。

提交申请

01

02

03

信用评分与管理

按时还款、多样化信贷记录，有助于提升个人信用评分。

提升信用评分

包括还款记录、信用历史等，综合评估个人信用状况。

信用评分要素

保险与风险管理

PARTFIVE

保险产品分类

提供生命保障，若被保人死亡或达到合同条件，保险公司给付保险金。

人寿保险

01

涵盖医疗费用，如医疗险、重疾险，减轻因病致贫风险。

健康保险

02

风险评估与保险需求

分析个人或企业可能面临的风险类型，如健康、财产、责任等。

识别潜在风险

01

根据风险发生的可能性和潜在损失，确定风险等级和保险需求。

评估风险影响

02

保险理赔流程

出险后及时向保险公司报案，提交理赔申请材料。

报案申请

01

保险公司审核材料，必要时进行调查，确认事故真实性。

审核调查

02

审核通过后，保险公司按约定赔付，案件结案。

赔付结案

03

金融法规与伦理

PARTSIX

金融消费者权益

确保消费者对金融产品有全面了解，避免误导销售。

知情权保障

提供便捷的投诉途径，保障消费者维权权利。

投诉渠道畅通

金融诈骗防范

增强防范意识

提高警惕，不轻信陌生信息，保护个人信息不泄露。

识别诈骗手段

了解常见金融诈骗手段，如假冒客服、虚假投资等。

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02

金融伦理与责任

01

诚信为本

金融从业者应坚守诚信原则，确保交易透明公正。

02

客户至上

将客户利益放在首位，提供符合其需求的金融服务。

谢谢

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