金融电销专业知识培训课件.pptx

金融电销专业知识培训课件

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目录

01

电销行业概述

02

金融产品知识

03

销售技巧与策略

04

法律法规与合规

05

电销流程与技巧

06

案例分析与实战

电销行业概述

01

电销行业定义

行业特点

高效、广泛覆盖，依赖专业话术与沟通技巧。

定义概述

电销即通过电话销售产品或服务。

01

02

电销行业现状

人力、通信及合规成本增加

成本逐年攀升

流动性大，积极性难维持

团队管理困难

获取与维系客户难度高

客户资源紧张

电销行业趋势

电销行业将朝规范化发展，合规企业才能长远发展。

合规化发展

AI与自动化技术深度应用，提升电销效率和精准度。

智能化升级

金融产品知识

02

金融产品分类

包括储蓄卡、信用卡、贷款等银行提供的金融服务。

银行产品

涵盖人寿保险、财产保险、健康保险等多种风险保障方案。

保险产品

金融产品特点

部分金融产品提供较高收益，吸引投资者。

高收益性

金融产品通常设计有良好的流动性，便于买卖转换。

流动性强

通过投资组合，金融产品可有效分散风险。

风险分散

01

02

03

金融产品优势

01

高收益性

部分金融产品提供较高收益，满足投资者对资产增值的需求。

02

风险分散

通过多元化投资组合，金融产品帮助分散风险，提高资金安全性。

销售技巧与策略

03

沟通技巧提升

倾听客户

耐心倾听客户需求，理解其真实意图，为精准推荐产品打下基础。

清晰表达

用简洁明了的语言介绍产品，避免专业术语造成理解障碍。

销售策略运用

针对不同客户群体，制定差异化销售策略，提升转化率。

客户细分策略

运用故事、情感等元素，与客户建立情感联系，增强销售效果。

情感共鸣营销

客户关系管理

定期回访，保持沟通，增强客户信任与忠诚度。

维护客户联系

根据客户需求提供定制化服务方案，提升客户满意度。

个性化服务

法律法规与合规

04

金融销售法规

01

适当性管理办法

《管理办法》要求金融机构销售产品时需充分告知风险。

02

禁止性销售行为

禁止操纵业绩、不当展示等误导客户的行为。

合规操作要点

熟悉金融法规，确保电销行为合法。

了解法律法规

持有金融从业资格，提升专业可信度。

取得合法资质

风险防范措施

建立法规监测平台，实时跟踪政策变化，确保合规响应及时。

完善法规跟踪

01

优化内控流程，引入风险监测指标，提升违规操作检测率。

强化内控体系

02

电销流程与技巧

05

电销流程解析

简短介绍自己及产品，建立信任。

开场与介绍

01

通过提问了解客户需求，针对性推荐产品。

需求挖掘

02

针对客户疑虑，提供专业解答，促成交易。

异议处理

03

电话沟通技巧

01

倾听客户

耐心倾听客户需求，不打断，理解客户意图，建立信任。

02

清晰表达

用简洁明了的语言表达，避免专业术语，确保客户理解。

成交促成方法

突出产品特点和优势，满足客户需求，增强购买意愿。

强调产品优势

01

利用限时优惠或赠品等策略，激发客户紧迫感，促进成交。

限时优惠策略

02

案例分析与实战

06

成功案例分享

分享如何精准识别目标客户，提高电销转化率。

客户精准定位

展示优秀电销人员如何运用沟通技巧，促成交易。

沟通技巧运用

错误案例剖析

分析电销中夸大产品收益、隐瞒风险的错误案例，强调诚信沟通的重要性。

信息误导客户

剖析电销员面对客户疑问时回答不清或错误的案例，强调专业知识学习必要性。

缺乏专业解答

实战模拟训练

模拟金融电销真实场景，让学员在接近实战的环境中提升应对能力。

模拟真实场景

通过角色扮演，让学员体验不同角色间的沟通，增强实战技巧和应变能力。

角色扮演练习

谢谢

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