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保费留存、转保的流程及话术

目录一二三保费留存、转保的意义保费留存、转保的流程保费留存、转保的话术

保费留存、转保的意义现阶段，公司高现价产品（健康人生F款、G款、H款、福利双全产品）陆续开始退保，做好高现价产品的保费留存、转保工作，从公司、客户及销售团队三方面来说，都有着非常积极的意义。

树立公司良好形象，培养忠诚客户群，扩大市场影响力。缓解公司现金流压力，优化资产配置，提高投资收益。降低销售成本，提高业务内涵价值。稳定团队，提高公司竞争力。对公司保费留存、转保的意义

享受保险公司更高品质的服务。贰保障可以延续。壹减少客户资金周转繁琐的手续。叁对客户保费留存、转保的意义

保费留存、转保的意义0102提高业绩，增加收入。树立口碑，积累忠诚客户。提升销售和服务技能。拓宽市场，助力职涯发展。对销售团队

保费留存、转保的意义老客户是座巨大的金矿维护开发一个老客户往往比重新开发一个新客户要省劲得多，也容易促成。

保费留存、转保的话术保费留存、转保的意义目录保费留存、转保的流程

保费留存、转保的流程——原则先留存，再转保。01切忌影响到代理渠道关系。02原则1：03原则2：04服务至上。05原则3：06

保费留存、转保的流程挖掘金矿需要一定的方法和流程熟悉流程，掌握话术，灵活运用，提高效率！

保费留存、转保的流程——流程图前期准备促成转保分析总结约访（公司上门）专业行销促成留存协助办理退保专业话术电话留存拒绝

保费留存、转保的流程——前期准备（1/3）按区域分:市区、郊区、县域。按保费分：2万以下、2-5万、5万以上。按客户特质分：忠诚客户、一般客户、没有提供过服务或较敏感。针对不同的客户类型制定不同的服务策略，并“一对一”提供服务。分析过往投保情况、整合客户现有需求，找准切入点，选择留存、转保方案。前期准备——提取保单即将满一年的客户信息，整理客户资料

保费留存、转保的流程——前期准备(2/3)周年保单明细表序号代理银行保单号码产品名称保费生效日周年对应日投保人被保险人家庭住址家庭电话手机办公电话123456…

前期准备——辅助资料准备公司介绍。新产品宣传资料。投保资料（投保书、人身保险投保提示书等）。保单解约/终止申请书（PA05/07B）保费留存、转保的流程——前期准备(3/3)

保费留存、转保的流程—专业话术电话留存(1/2)专业话术，电话留存力争一次留存成功。最好在客户保单周年日的前10天联系客户。留存话术简短意赅。

专业话术，电话留存——呼出前准备工作1制定当日呼出电话名单，提前熟悉客户基本信息。2预演留存、转保话术。3良好心态。4开喉护嗓饮品。5大客户尽量在电话成交的高峰时间段呼出。上午10：30-11：30下午16：00-17：306保费留存、转保的流程—专业话术电话留存(2/2)

保费留存、转保的流程—促成留存促成留存保费留存的保全处理及相关保全资料按各机构客户保费留存的具体规定执行。2.向客户进行二次确认（电话通知或面见通知）。3.如机构制定了客户保费留存方案，应及时向客户兑现。

保费留存、转保的流程—约访约访如客户明确表示拒绝留存，要尽量约客户来公司办理退保1或提供上门服务，保留转保机会。优先选择让客户来公司办理退保，可用快捷办理、上门有2礼、客户答谢会等理由引导客户。约访成功后，再次短信通知客户（包括退保资料、公司地3址、咨询电话等）。需在双方预约时间的前1天再次致电客户4，电话确认。5

专业行销保费留存、转保的流程—专业营销”一对一行销0102小型产说会、客户答谢会、健康沙龙行销

保费留存、转保的流程——促成转保2及时送达保单，回销保单回执。3提醒有关新单电话回访事宜。1促成转保4做好后续服务，寻求转介绍。

保费留存、转保的流程——协助办理退保及时帮助客户办理退保手续，确保退保金及时到账。逐步健全客户档案，为以后再次开发做好充分准备。协助办理退保

保费留存、转保的流程——分析总结分析总结1留存、转保无论成功与否，我们都要通过工作日志、会议2研讨、经验分享、同业比较等方式，及时进行总结，逐步优化3流程，完善细节，取长补短，不断提高转保、留存的成功率。4

保费留存、转保的话术保费留存、转保的意义目录保费留存、转保的流程

保费留存、转保的话术—留存话术1八百标兵奔北坡北坡炮兵并排跑

炮兵怕把标兵碰标兵怕碰炮兵炮2小练习3练习1：4练习2：老龙恼怒闹老农老农恼怒闹老龙

龙怒农恼龙更怒龙恼农怒龙怕农5

咬字要清晰，音量要恰当、音色要甜美、语调要柔和、感情要亲切、心态要平和。语音、语调、语速要与客户匹配。专业，自信，热情，有亲和力，有感染力。给客户留下好的第一印象，降低客户防备心理。保费留存、转保的话术小提示

保费留存、转保的话术—留存话术开场白：*