银行公司防骗应急管理办法.doc

银行公司防骗应急管理办法

一、总则

1.目的

本办法旨在建立健全银行公司防骗应急管理机制，有效预防和应对各类诈骗事件，保障银行公司、员工及客户的合法权益，维护银行正常运营秩序，提升银行社会形象与公信力，确保在诈骗事件发生时能够快速、有效地进行处置，将损失和不良影响降到最低。

2.制定依据

依据国家相关法律法规，如《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国消费者权益保护法》《中华人民共和国商业银行法》，以及金融监管部门的相关规定和指引，结合本银行公司的实际情况制定本办法。

3.指导原则

-预防为主：强化诈骗风险的监测与预警，通过宣传教育、流程优化等措施，从源头上预防诈骗事件的发生。

-快速反应：建立高效的应急处置机制，在诈骗事件发生时，能够迅速启动应急响应，采取有效措施应对。

-统一指挥：明确应急管理工作中的指挥体系和职责分工，确保应急处置工作的协调统一。

-以人为本：把保障员工和客户的生命财产安全放在首位，充分体现人文关怀，同时注重保护银行公司的财产安全和声誉。

-科学处置：运用科学的方法和手段，结合实际情况，合理制定和实施应急处置方案，提高处置效果。

二、适用范围

本办法适用于银行公司全体员工以及在本银行办理业务的客户。在银行公司各营业网点、自助设备区域、线上服务平台以及银行开展各类业务活动的场所内发生的诈骗事件，均依照本办法进行预防和应急处置。

三、组织架构与职责分工

1.应急指挥中心

-组成：由银行公司高层管理人员组成，包括行长担任总指挥，副行长担任副总指挥，成员涵盖风险管理部门、运营管理部门、安全保卫部门、客户服务部门等相关部门负责人。

-职责：全面负责银行公司防骗应急管理工作的决策和指挥；协调各部门之间的应急处置工作；制定应急处置策略和重大决策；对外发布重要信息，维护银行公司的声誉和形象。

2.风险管理部门

-职责：负责建立和完善诈骗风险监测与预警体系，定期对银行各类业务进行风险评估；收集、分析各类诈骗信息和案例，为应急处置提供专业支持；参与制定和修订防骗应急预案，监督预案的执行情况。

3.运营管理部门

-职责：优化业务流程，加强对业务操作环节的风险防控，堵塞可能存在的诈骗漏洞；在诈骗事件发生时，负责协调各营业网点和后台运营部门的应急处置工作，保障业务的正常运转。

4.安全保卫部门

-职责：加强银行营业场所和自助设备区域的安全保卫工作，配备必要的安全防范设备和人员；在诈骗事件发生时，负责现场秩序的维护，协助相关部门开展调查和处理工作，保障人员和财产安全。

5.客户服务部门

-职责：负责解答客户关于防骗的咨询和疑问，向客户宣传防骗知识；在诈骗事件发生时，及时与客户沟通，了解情况，安抚客户情绪，协助客户采取相应的补救措施。

6.人力资源管理部门

-职责：负责组织开展防骗应急管理相关的培训工作，提高员工的防骗意识和应急处置能力；制定相关的绩效考核机制，将防骗工作表现纳入员工绩效考核体系。

7.宣传部门

-职责：制定并执行防骗知识宣传计划，通过多种渠道向员工、客户和社会公众普及防骗知识；在诈骗事件发生时，负责对外宣传和信息发布工作，引导舆论，维护银行公司的良好形象。

四、管理内容与流程

1.预防与宣传

-风险评估与监测：风险管理部门定期对银行各类业务和渠道进行风险评估，识别可能存在的诈骗风险点，建立风险监测指标体系，运用数据分析等技术手段，实时监测诈骗风险动态。

-员工培训：人力资源管理部门定期组织员工参加防骗知识培训，培训内容包括常见诈骗手段、识别方法、应急处置措施等。通过案例分析、模拟演练等形式，提高员工的防骗意识和应对能力。新员工入职培训中必须包含防骗知识培训内容。

-客户宣传：宣传部门通过多种渠道向客户普及防骗知识，如在营业网点张贴宣传海报、摆放宣传资料，通过手机银行、网上银行推送防骗提示信息，举办防骗知识讲座等。针对不同客户群体，制定个性化的宣传方案，提高宣传效果。

2.预警与报告

-预警机制：风险管理部门根据风险监测结果，当发现可能存在诈骗风险时，及时发布预警信息。预警信息包括诈骗类型、可能涉及的业务和客户群体、风险程度等内容。通过内部办公系统、短信等方式将预警信息传达给相关部门和员工。

-报告流程：员工在发现诈骗事件或疑似诈骗事件时，应立即向所在部门负责人报告。部门负责人在核实情况后，及时向应急指挥中心报告。报告内容应包括事件发生的时间、地点、经过、涉及金额、可能的诈骗手段等信息。对于重大诈骗事件，应急指挥中心应在规定时间内向上级监管部门和相关政府部门报告。

3.应急处置

-启动应急预案：应