投资理财工具介绍.pptVIP

**投资理财工具介绍第1页，共21页，星期日，2025年，2月5日投资理财工具介绍——不同风险收益下的选择收益风险货币类资产央行票据活期存款短期债券回购货币基金等传统寿险固定收益类资产定期存款协议存款国债、金融债、企业债可转债债券基金等权益类资产股票股票基金等房地产金融衍生品期货第2页，共21页，星期日，2025年，2月5日投资理财工具介绍——股票定义：股票是有价证券的一种主要形式。根据我国《公司法》的规定，股票是指股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。股票一经认购，持有者不能以任何理由要求退换股票，只可以在证券市场上转让、出售。第3页，共21页，星期日，2025年，2月5日投资理财工具介绍——股票特征：收益性--第一类来自股份公司的股息和红利；第二类来自股票买卖的差价收益。风险性--股票收益的大小与风险大小成正比例。流动性--因此股票是流动性很强的证券，在会计上称股票为流动资产。第4页，共21页，星期日，2025年，2月5日投资理财工具介绍——股票特征：永久性--投资者购买了股票就不能退股，股票是一种无期限的法律凭证。但还应注意，一旦股份公司不再存在，其发行的股票也就分文不值了。参与性--股票持有者是股份公司的股东，具有相应的权利和义务。比如股东可以参与公司的经营决策，但是这种权利的大小取决于其持有股票份额的多少。第5页，共21页，星期日，2025年，2月5日投资理财工具介绍——股票类型：根据股东权利的差异，可分为普通股票和优先股票；根据投资主体的不同，可分为国有股、法人股、公众股、外资股。第6页，共21页，星期日，2025年，2月5日投资理财工具介绍——国债定义：国家债券是中央政府根据信用原则，以还本付息责任为前提而筹措资金的债务凭证。通常国家债券简称为国债，或国库券。第7页，共21页，星期日，2025年，2月5日投资理财工具介绍——国债特征：与股票投资比较，国债投资具有收益稳定、安全性高的特点。与证券投资基金、企业债券比较，国债风险小，相比企业债券变现性强。第8页，共21页，星期日，2025年，2月5日类型：按国债的实物形态可分为无记名国债、凭证式国债、记帐式国债；按付息方式的不同可分为零息国债、附息国债。按国债偿还期限的长短可分为短期国债、中期国债、长期国债。投资理财工具介绍——国债第9页，共21页，星期日，2025年，2月5日定义：证券投资基金，简称基金，是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券、外汇、货币等金融工具投资，以获得投资收益和资本增值。投资理财工具介绍——投资基金第10页，共21页，星期日，2025年，2月5日特征：产品覆盖面广，可以满足不同风险偏好投资者的需求数量众多、需要专业知识进行选择.投资理财工具介绍——投资基金第11页，共21页，星期日，2025年，2月5日投资理财工具介绍——投资基金类型：根据投资基金的组织形式的不同，可分为公司型基金与契约型基金（国内基金全为契约型基金）；根据基金受益单位能否随时认购或赎回及转让方式的不同，可分为开放型基金和封闭型基金；根据投资基金投资对象的不同，可分为货币基金、债券基金、股票基金等。第12页，共21页，星期日，2025年，2月5日投资理财工具介绍——保险定义：保险是由面临同样风险的众多个人和单位提供资金，为其中实际遭受损失的少数人分担损失的一种制度。公民参加保险以后，平时交付一定的保险费，一旦发生意外损失，即可按照合同的规定，从保险公司那里获得相应的经济补偿。第13页，共21页，星期日，2025年，2月5日投资理财工具介绍——保险特征：经济性：它具有使自己所承担的风险损失最低的特点，对经济单位和个人来讲，是经济核算的。科学性：风险得以分散，损失得以分摊，保险是一种科学处理风险的经济方法。互助性：个别经济单位和个人遭受风险损失时，其他经济单位和跟人以所缴纳的保险费来承担其遭受的经济损失，从而使保险具有一人为众，众人为一的互助性第14页，共21页，星期日，2025年，2月5日类型：按照保险的标的不同，可分为财产保险、人身保险按照实施形式的不同，可分为强制保险、自愿保险按照保险的承保方式不同，可分为原保险、再保险按照是否盈利，可分为商业保险、社会保险第15页，共21页，星期日，2025年，2月5日**