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大手拉小手防范非法集资

演讲人：

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目01认识非法集资

C典型诈骗手段

A

T02

A

L

录O

G重点防范人群

U03

E

04识别应对技巧

05家校联防教育

06长效防护机制

01

认识非法集资

基本定义与特征

非法性

非法集资是指未经国家金融监管部门批准，违反法律法规向社会公

众（包括单位和个人）吸收资金的行为，其核心特征是未经合法授

权或超出许可范围开展集资活动。

利诱性

通常承诺高额回报或保本付息，利用虚假项目、夸大收益等手段诱

导投资者参与，常见形式包括“理财分红”“股权投资”等名目。

公开性与社会性

通过线上线下公开宣传，面向不特定对象募集资金，涉及人数多、

范围广，具有明显的扩散性和传染性风险。

常见危害与后果

经济损失

参与者往往因集资者资金链断裂或跑路而血本无归，尤其是老年人、低

收入群体等风险防范能力弱的群体易受侵害。

金融秩序破坏

扰乱正常信贷市场和利率体系，挤占正规金融机构资源，加剧系统性金

融风险。

社会不稳定

大规模非法集资案件可能引发群体性事件，增加社会治理成本，甚至影

响区域经济安全与社会和谐。

相关法律法规概述

《刑法》界定行政法规配套司法解释细化

根据《中华人民共和国刑法》第《防范和处置非法集资条例》最高人民法院发布司法解释对涉案

176条和第192条，非法集资主要（2021年施行）明确地方政府牵头金额、人数、损失等量刑标准予以

涉及“非法吸收公众存款罪”和处置职责，建立监测预警、行业监明确，如个人非法吸收存款30万元

“集资诈骗罪”，前者需符合“非管、宣传教育等全链条防控机制。以上或对象150人以上即构成“数

法性、公开性、利诱性、社会性”