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基金从业考试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下不属于基金市场服务机构的是（）

A.基金销售机构B.基金注册登记机构C.证券交易所D.基金评级机构

答案：C

2.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）

A.基金托管人B.基金份额持有人C.基金的小商贩D.基金管理人

答案：C

3.封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。

A.投资基金规模大小B.上市公司质量C.二级市场供求关系D.投资时间长短

答案：C

4.以下关于开放式基金的描述，正确的是（）

A.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户

B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高

C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户

D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管

答案：D

5.基金管理人的最主要职责是负责（）

A.基金资产的投资运作B.基金资产清算和会计复核C.基金资产的保管D.受托资产管理

答案：A

6.目前，我国货币市场基金的管理费率一般为（）

A.0.33%B.1%C.1.5%D.2.5%

答案：A

7.基金监管“三公”原则中的公开原则是指（）

A.公开监管机构全部业务活动内容

B.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化

C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利

D.监管部门对被监管对象给予公正待遇

答案：B

8.基金份额登记机构的主要职责不包括（）

A.代理发放红利B.建立并保管基金份额持有人名册

C.负责基金份额的登记D.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度

答案：D

9.以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）

A.互联网的应用B.自动传真、电子信箱与手机短信C.电话服务中心D.派专人服务

答案：D

10.基金市场营销的特殊性不包括（）

A.规范性B.服务性C.综合性D.专业性

答案：C

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金与股票、债券的差异主要表现在（）

A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同

C.投资收益与风险大小不同D.市场定价方式不同

答案：ABC

2.基金信息披露的作用主要是（）

A.有利于投资者的价值判断B.防止利益冲突与利益输送

C.提高证券市场的效率D.有效防止信息滥用

答案：ABCD

3.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则包括（）

A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则

答案：ABCD

4.基金管理人的职责包括（）

A.依法募集基金B.办理基金备案手续

C.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

D.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益

答案：ABCD

5.以下属于基金托管人职责的是（）

A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

答案：ABCD

6.基金的重大事件包括（）

A.基金份额持有人大会的召开B.提前终止基金合同

C.更换基金管理人或托管人D.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%

答案：ABCD

7.基金监管的目标包括（）

A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率和透明

C.降低系统风险D.推动基金业的规范发展

答案：ABCD

8.基金市场营销的内容包括（）

A.目标市场与客户的确定B.营销环境的分析

C.营销组合的设计D.营销过程的管理

答案：ABCD

9.基金客户服务的特点包括（）

A.专业性B.规范性C.持续性D.时效性

答案：ABCD

10.以下属于基金份额持有人权利的是（）

A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

答案：ABCD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金受益人。（）

答案：对

2.封闭式基金一般有一个固定的存