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企业反假币管理操作流程

一、组织领导与制度建设

企业应将反假币工作纳入日常管理的重要议事日程，明确责任部门（通常为财务部或运营部），并指定专人负责反假币工作的组织、协调、监督与培训。责任部门需牵头制定《企业反假币管理办法》，明确各部门、各岗位在反假币工作中的职责与权限，规定假币识别、收缴、报告、处理的具体程序，以及奖惩措施，确保反假币工作有章可循。该办法应根据国家法律法规及行业规范的更新及时修订。

二、宣传教育与培训

1.常态化培训：责任部门应定期组织全体现金收付人员（包括财务人员、收银人员、采购人员等）进行反假币知识与技能培训。培训内容应包括最新版人民币的防伪特征、常见假币的类型与识别要点、假币收缴的规范流程、相关法律法规知识等。

2.新员工培训：将反假币知识与技能培训纳入新员工入职培训的必修课程，考核合格后方可上岗。

3.宣传材料：在现金收付岗位张贴醒目的反假币宣传画、防伪特征示意图等材料，营造全员识假、防假的良好氛围。鼓励员工利用业余时间学习反假币知识，提升自觉防范意识。

三、收款前准备

1.设备检查：每日营业前或进行现金收付工作前，相关人员应检查点钞机、验钞仪等反假币机具是否处于良好工作状态，确保其灵敏度和准确性。定期（如每季度）联系专业机构对反假币机具进行维护保养和升级。

2.工具配备：为各现金收付岗位统一配备必要的反假币工具，如放大镜、紫外灯等，辅助人工识别。

四、现金收付与假币识别操作流程

（一）收款时的假币识别

1.双人复核原则：对于大额现金收款，提倡双人复核制度，即一人收款并初步识别，另一人再次复核确认，以降低误收风险。

2.“一看、二摸、三听、四测”基本方法：

*看：仔细观察票面的水印、安全线、光变油墨面额数字、隐形面额数字、胶印对印图案、横竖双号码等防伪特征是否清晰、完整、规范。注意票面图案是否清晰，色彩是否自然，接线是否平滑，有无涂改、挖补、拼凑痕迹。

*摸：感受纸张的质感。真币纸张挺括，有一定厚度和韧性，手感光滑；假币纸张多偏薄或偏厚，手感粗糙或发滑，水印部位可能有明显的凹凸感（伪造水印）。

*听：手持钞票两端轻轻抖动或用手指轻弹票面，真币纸张具有较好的挺括度和弹性，会发出清脆的声音；假币声音多沉闷、沙哑。

*测：对于可疑钞票，必须使用验钞机或验钞仪进行检测。将钞票平整放入，按照机具说明进行操作，仔细观察机具提示。对于机具报警的钞票，应立即进行人工仔细复核。

3.重点关注：对于票面较新、票面有异常标记、或客户神色慌张等情况的现金，应提高警惕，加强识别力度。

（二）发现可疑币的处理

1.立即停付：在收款过程中，如发现可疑币，应立即停止收付操作，避免可疑币再次流入或流出。

2.仔细鉴别：利用验钞仪、放大镜等工具进行反复、仔细鉴别。如条件允许，可请经验丰富的同事或主管协助复核。

3.确认为假币的处理：

*双人确认：必须由两名及以上具备反假币资格的人员共同认定为假币后，方可按假币处理程序操作。

*向持有人声明：礼貌而坚定地向持有人表明该钞票为假币，指出其可疑之处。注意沟通方式，避免发生冲突。

*规范收缴：

*在假币正面水印窗和背面中间位置加盖“假币”字样的戳记（如企业有统一规定）。

*向持有人出具《假币收缴凭证》（如适用企业内部流程或根据银行要求），详细记录假币的券别、张数、冠字号码（如有条件记录）、收缴时间、地点、收缴人和持有人签字等信息。如持有人拒绝签字，应在凭证上注明。

*持有人如对收缴假币有异议，应告知其可在规定时限内持《假币收缴凭证》向当地中国人民银行分支机构或经中国人民银行授权的鉴定机构申请鉴定。

*登记保管：将收缴的假币登记《假币收缴登记簿》，并妥善保管于保险柜等安全设施内，防止遗失、调换或再次流入社会。严禁私自处理、销毁假币，或将假币退还持有人。

（三）付款时的假币防范

1.源头控制：企业支付的现金应主要来源于银行，确保现金来源的合规性和可靠性。

2.严格把关：支付现金时，同样需经过点钞机或验钞仪检测，确保付出的现金均为真币，避免误付。

五、假币报告与上缴

1.内部报告：各部门收缴的假币，应定期（如每周）上交至企业指定的反假币责任部门。责任部门应对上交的假币进行核对、汇总。

2.向银行上缴：企业反假币责任部门应定期将收缴的假币按规定程序全额上缴开户银行，由银行统一处理。上缴时，需填写相关交接清单，办理交接手续。

3.重大情况报告：如一次性发现多张同版本、同冠字号码段假币，或有组织使用假币等可疑情况，应立即向企业领导汇报，并视情况向公安机关报案。

六、内部监督与检查

1.日常检查：企业反假币责任部门应定期或不定期对各现金收付岗位的反假币制度执行情况、人员操作规范性