CPB私人银行家培训结业分组案例之老傅的案例.pptxVIP

老傅de案例;一、家族背景;家族组员构成;主营业务：保健营养品生产

关键技术：营养盐水

员工人数：300人;学校

70%;个人资产;二、主要问题;1、股权构造复杂

2、老傅对企业控股百分比不高

3、企业后续发展受到制约

——体制：学校绝对控股

——资金：缺乏发展资金;1、资产主要集中国内

2、欠缺家庭保险规划

3、缺乏财富传承规划;1、夫妻双方父母均缺乏养老保障

2、哥哥缺乏生活保障和自理能力

3、子女教育和家眷移民;三、处理方案;控制

企业股权;学校

39%;全新旳企业架构;提议采用私募方式引入投资者

利用资金资金加紧推动企业发展;方案思绪;处理妻女问题——

1、以爱人和女儿身份申请移民新加坡

2、安排女儿在新加坡接受海外高等教育;处理双亲和哥哥问题——

1、为老傅双亲购置终身寿险，受益人为哥哥；

2、为哥哥购置终身寿险，受益人为老傅父母；

3、为岳母购置终身寿险，受益人为妻子。

有关哥哥生活护理旳安排：

三亚别墅极少使用，提议卖出；

上海别墅升值较多，提议保存（质押）；

西湖别墅提议留给哥哥居住，保姆护理，比较以便（质押）。;委托人

老傅+傅太太;特别感谢第一小构成员对

案例制作旳大力支持！