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托管计划考试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.托管业务的核心职责是（）

A.资产保管B.资金清算C.会计核算D.监督投资

答案：A

2.以下哪种资产不适合托管（）

A.股票B.房产C.债券D.基金

答案：B

3.托管人首要具备的资质是（）

A.良好信誉B.雄厚资金C.专业团队D.牌照许可

答案：D

4.托管合同的签订主体是（）

A.托管人与投资者B.托管人与管理人C.管理人与投资者D.三方共同签订

答案：B

5.托管业务的基本目标是（）

A.提升收益B.控制风险C.保障资产安全D.优化配置

答案：C

6.资产托管的主要依据是（）

A.行业惯例B.法律法规C.口头约定D.道德准则

答案：B

7.托管人对管理人的监督重点是（）

A.投资决策流程B.人员构成C.办公环境D.营销方式

答案：A

8.托管业务中资金清算的频率通常是（）

A.每月B.每季度C.每日D.每年

答案：C

9.托管资产估值的责任主体是（）

A.托管人B.管理人C.二者共同D.第三方机构

答案：C

10.托管业务风险管理的关键环节是（）

A.风险识别B.风险评估C.风险应对D.风险监测

答案：A

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.托管业务涉及的主要环节有（）

A.资产保管B.会计核算C.资产估值D.信息披露

答案：ABCD

2.托管人的权利包括（）

A.获取托管费用B.监督管理人C.自行运用托管资产D.查阅投资资料

答案：ABD

3.托管业务可能面临的风险有（）

A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.合规风险

答案：ABCD

4.合格的托管人应具备的条件有（）

A.完善的内部管理制度B.专业的从业人员C.先进的技术系统D.良好的业绩记录

答案：ABC

5.托管业务中会计核算的内容包括（）

A.资产B.负债C.权益D.收支

答案：ABCD

6.托管人对托管资产的保管措施有（）

A.物理隔离B.安全监控C.定期盘点D.随意处置

答案：ABC

7.信息披露的主要内容有（）

A.资产净值B.投资组合C.托管费用D.管理人业绩

答案：ABC

8.托管业务资金清算的方式有（）

A.净额清算B.全额清算C.定期清算D.实时清算

答案：AB

9.托管合同应包含的条款有（）

A.双方权利义务B.托管费用C.违约责任D.争议解决

答案：ABCD

10.托管业务中对管理人投资行为监督的内容有（）

A.投资范围B.投资比例C.关联交易D.投资收益

答案：ABC

三、判断题（每题2分，共10题）

1.托管人可以随意挪用托管资产。（×）

2.托管业务只针对大型企业资产。（×）

3.托管人不需要对托管资产进行估值。（×）

4.所有金融机构都能开展托管业务。（×）

5.托管合同可以口头约定。（×）

6.托管业务的资金清算必须每日进行。（√）

7.托管人对管理人的投资决策有否决权。（×）

8.托管资产的安全与托管人无关。（×）

9.信息披露只需向投资者披露即可。（×）

10.托管业务风险管理可有可无。（×）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述托管业务的基本功能。

答案：保障资产安全，防止资产被非法挪用；进行准确的会计核算与估值；监督投资管理人投资运作，确保合规；负责资金清算，保证资金流转正常。

2.托管人在信息披露中的职责是什么？

答案：确保信息披露内容真实、准确、完整，及时向投资者和监管机构等披露托管资产的相关信息，如资产净值、投资组合等，保证信息透明。

3.托管业务面临操作风险的原因有哪些？

答案：主要原因包括内部流程不完善、人员操作失误、技术系统故障等。如流程设计不合理导致执行偏差，人员违规操作或系统出现故障影响业务处理。

4.如何选择合适的托管人？

答案：考察其是否具备合法资质与牌照；看内部管理与风控体系是否健全；了解专业团队实力和经验；还要关注过往业绩及市场信誉。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论托管业务在金融市场中的重要性体现在哪些方面？

答案：托管业务保障了投资者资产安全，增强市场信心；规范了投资管理人行为，维护市场秩序；促进金融资产的合理流动与配