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2025年反洗钱知识竞赛试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共20题）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法（2024年修订）》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其第一责任人是：

A.合规部门负责人

B.风险管理部门负责人

C.高级管理层

D.单位主要负责人

答案：D

2.义务机构在与客户建立业务关系时，若客户为外国政要，应当采取的强化识别措施不包括：

A.确认客户身份的真实性和合理性

B.了解客户资金来源和经济状况

C.定期审核交易情况

D.降低客户风险等级

答案：D

3.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或当日累计人民币（）万元以上的跨境转账，属于大额交易报告范围。

A.10

B.20

C.50

D.200

答案：B

4.洗钱的三个阶段中，“将非法资金与合法资金混合，模糊其非法来源”属于：

A.放置阶段

B.离析阶段

C.融合阶段

D.转移阶段

答案：B

5.义务机构发现客户利用虚拟货币进行洗钱，应当在（）个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：C

6.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

7.以下不属于反洗钱上游犯罪的是：

A.走私罪

B.盗窃罪

C.贪污贿赂罪

D.恐怖活动犯罪

答案：B

8.金融机构应当按照（）的原则，合理确定客户风险等级，对高风险客户采取强化的身份识别和交易监测措施。

A.风险为本

B.合规为本

C.效率优先

D.客户优先

答案：A

9.义务机构在进行客户身份识别时，若客户拒绝提供有效身份证件，应当：

A.直接终止业务关系

B.记录相关情况并继续办理业务

C.向中国人民银行报告

D.要求客户提供其他辅助证明材料后办理

答案：A

10.某公司账户在3个月内频繁向100个不同个人账户转账，金额均为49999元，接近5万元大额交易标准，该行为符合可疑交易特征中的：

A.资金分散转入、集中转出

B.资金集中转入、分散转出

C.短期内相同收付款人之间频繁交易

D.与身份不符的大额交易

答案：B

11.根据《反洗钱特别预防措施规定》，对来自高风险国家或地区的客户，义务机构应当：

A.拒绝建立业务关系

B.简化身份识别流程

C.要求提供更详细的身份资料

D.降低交易限额至1万元以下

答案：C

12.反洗钱行政主管部门是：

A.中国银保监会

B.中国证监会

C.中国人民银行

D.国家外汇管理局

答案：C

13.义务机构应当保存的交易记录不包括：

A.交易对手信息

B.交易时间和金额

C.交易设备IP地址

D.客户家庭住址

答案：D

14.某客户通过第三方支付平台频繁充值虚拟货币，金额累计达200万元，且交易对手涉及多个未实名认证的账户，义务机构应当：

A.视为正常交易，无需报告

B.作为大额交易报告

C.作为可疑交易报告

D.仅记录不报告

答案：C

15.洗钱行为的本质是：

A.资金转移

B.掩盖非法资金来源

C.逃避税收

D.提高资金使用效率

答案：B

16.义务机构开展反洗钱培训的对象不包括：

A.新入职员工

B.高级管理人员

C.客户本人

D.临柜业务人员

答案：C

17.对于一次性金融交易，客户未提供有效身份证件，义务机构办理的单笔金额不得超过（）元。

A.1000

B.5000

C.10000

D.50000

答案：C

18.反洗钱监测分析中心发现可疑交易报告后，向义务机构发出补充调查通知，义务机构应当在（）个工作日内反馈。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

19.以下属于金融机构反洗钱核心义务的是：

A.客户身份识别

B.客户资产增值

C.客户隐私保护

D.客户投资咨询

答案：A

20.某个人账户在非工作日凌晨2点至4点频繁转账，交易金额均为19999元，该行为符合可疑交易特征中的：

A.与客户身份不符的交易时间

B.资金分散转入转出

C.跨境异常交易

D.虚假交易

答案：A

二、多项选择题（每题3分，共10题）

1.洗钱的常见手段包括：

A.利用地下钱庄转移资金

B.通过虚假贸易虚构交易

C.购买珠宝、艺术品等贵重物品

D.存入银行活期账户

答案：ABC

2.金融机构在客户身份识别中需核实的信息包括：

A.姓名/名称

B.身份证件号码

C.职业/经营范围

D.联系地址

答案：ABCD

3.反洗钱内部控制制度应包括：

A.客户身份识别制度

B.大额交易和可疑交易