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2025年反洗钱知识考试试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.根据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构、特定非金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其第一责任人是（）。

A.合规部门负责人

B.高级管理层

C.法定代表人或主要负责人

D.反洗钱岗位专员

答案：C

2.金融机构在与客户建立业务关系时，若客户为外国政要，除基本身份信息外，还需额外核实的信息是（）。

A.客户的职业背景

B.客户的资金来源

C.客户的亲属关系

D.客户的实际控制人

答案：B

3.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人客户银行账户与其他银行账户当日单笔或累计交易人民币（）万元以上的跨境款项划转，属于大额交易报告范围。

A.10

B.20

C.50

D.200

答案：B

4.某证券公司发现客户王某频繁进行股票买卖，交易金额与其收入水平明显不符，且交易时间集中在凌晨非交易时段，系统触发预警。此时，证券公司应首先（）。

A.直接向中国人民银行反洗钱监测分析中心报告可疑交易

B.对客户身份、交易背景进行重新调查核实

C.暂停客户账户交易

D.要求客户提供交易合理性说明

答案：B

5.反洗钱义务机构进行客户洗钱风险等级划分时，应遵循的核心原则是（）。

A.客户规模优先

B.风险为本

C.简便高效

D.行业统一标准

答案：B

6.根据《反洗钱法》，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。

A.中国人民银行及其分支机构

B.公安机关

C.金融监管部门

D.以上都是

答案：D

7.某保险公司为客户张某办理大额保单质押贷款，金额120万元。在客户身份识别中，除核实张某身份外，还需重点核实（）。

A.保单受益人信息

B.贷款资金用途

C.张某的工作单位

D.保单的投保资金来源

答案：D

8.义务机构应当按照规定保存客户身份资料和交易记录，其中客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，交易记录自交易记账当年起至少保存（）年。

A.3；5

B.5；5

C.5；10

D.10；10

答案：B

9.下列哪类交易不属于可疑交易特征？（）

A.短期内资金分散转入、集中转出，与客户身份、财务状况明显不符

B.客户频繁使用现金存款，每次金额接近5万元

C.长期闲置的账户突然发生大量交易，且无合理理由

D.个人客户单日通过手机银行转账3次，累计金额15万元

答案：D

10.反洗钱现场检查中，检查人员查阅业务凭证时，义务机构应提供的资料不包括（）。

A.客户身份识别记录

B.大额交易报告清单

C.内部反洗钱培训记录

D.客户账户流水明细

答案：C

11.某商业银行发现客户李某的账户连续3日接收来自5个不同账户的转账，累计金额80万元，且李某账户收到资金后立即分散转入境外账户。该交易最可能涉及的洗钱阶段是（）。

A.放置阶段

B.离析阶段

C.融合阶段

D.初始阶段

答案：B

12.根据《反洗钱法》，未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，监管机构可对义务机构处以（）的罚款。

A.1万元以上5万元以下

B.5万元以上50万元以下

C.20万元以上200万元以下

D.50万元以上500万元以下

答案：C

13.义务机构在开展跨境业务时，若交易对方来自反洗钱国际组织（如FATF）认定的高风险国家或地区，应采取的措施是（）。

A.拒绝办理业务

B.简化客户身份识别

C.实施强化的客户尽职调查

D.仅留存客户身份证件复印件

答案：C

14.某信托公司为客户设立家族信托，委托人为境外非居民，受益人为境内未成年人。信托公司应重点核实的信息是（）。

A.未成年人的监护人信息

B.境外委托人的资金来源及合法性

C.信托产品的预期收益率

D.受托人的资产管理能力

答案：B

15.反洗钱内部控制的核心目标是（）。

A.避免监管处罚

B.识别、评估和控制洗钱风险

C.提高客户服务效率

D.降低运营成本

答案：B

二、多项选择题（每题3分，共30分，每题至少2个正确选项）

1.下列属于《反洗钱法》规定的义务机构的有（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.房地产开发公司

D.贵金属交