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融资担保机构风险控制自查报告

一、自查背景与目的

为全面贯彻落实国家及地方关于融资担保行业监管的最新要求，切实履行风险管理主体责任，不断提升我司风险识别、计量、监测和控制能力，保障公司持续、健康、稳定发展，更好地服务实体经济，特别是中小微企业和“三农”领域，我司于近期组织开展了全面的风险控制自查工作。本次自查旨在系统梳理当前风险控制体系的运行状况，及时发现潜在风险隐患与管理薄弱环节，并有针对性地制定整改措施，进一步夯实风险管理基础，提升合规经营水平。

二、自查范围与方法

（一）自查范围

本次自查覆盖公司所有业务领域，包括但不限于：公司治理结构与内部控制体系、客户准入与尽职调查、保前风险评审、保中监控与预警、保后管理与追偿、代偿与减值准备计提、流动性风险管理、信息系统支持、从业人员行为规范及合规管理等关键环节。同时，对公司现有的风险管理制度、流程、工具和方法的适用性与有效性进行了全面审视。

（二）自查方法

本次自查采取了多种方法相结合的方式，力求全面、深入、客观：

1.制度梳理与文件审阅：对现行风险管理制度、业务操作流程、岗位职责说明书等文件进行系统性审阅，评估其健全性与时效性。

2.业务档案抽查：随机抽取不同时期、不同类型的担保业务档案，检查尽职调查的充分性、评审决策的合规性、保后管理的规范性。

3.数据分析与指标监测：对公司近期的业务数据、风险指标（如代偿率、逾期率、