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2025年信用风险管理与法律防控专业题库——信用风险管理中的资产支持证券发行

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（本部分共20题，每题1分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项字母填在题干后的括号内。）

1.信用风险管理与法律防控专业题库中，关于资产支持证券发行的表述，下列哪项最为准确？（A）

A.资产支持证券发行的核心在于将缺乏流动性但能产生稳定现金流的资产转化为可在金融市场上出售的证券

B.资产支持证券发行仅适用于银行等金融机构，与普通企业无关

C.资产支持证券发行过程中，信用增级措施越多越好，无需考虑成本效益

D.资产支持证券发行的主要目的是绕开监管，实现资金的快速腾挪

2.在资产支持证券的发行流程中，哪一步是确保基础资产质量的关键环节？（C）

A.证券评级

B.资产池的构建与筛选

C.信用增级设计

D.投资者路演

3.下列哪种法律工具在资产支持证券发行中用于隔离发起人的信用风险？（A）

A.特定目的载体（SPV）

B.债权转让协议

C.担保物权

D.委托管理协议

4.资产支持证券的发行过程中，哪项工作最容易引发法律纠纷？（B）

A.发起人提供基础资产的权属证明

B.信用评级机构的独立性

C.担保品的管理

D.还款支付机制的设定

5.在资产支持证券的结构设计中，哪种增级方式属于内部增级？（A）

A.超额抵押

B.第三方担保

C.信用证

D.投资者认购保证

6.资产支持证券发行的法律文件中，哪一份文件是投资者了解基础资产真实情况的依据？（C）

A.证券发行说明书

B.信用评级报告

C.基础资产清单

D.资产支持证券信托合同

7.在资产支持证券的发行过程中，哪项工作最能体现法律防控的重要性？（D）

A.证券的定价

B.投资者的筛选

C.信用增级的设计

D.对基础资产法律风险的尽职调查

8.资产支持证券的发行中，哪种情况最容易导致投资者利益受损？（C）

A.信用评级机构的客观评估

B.发起人对基础资产的充分披露

C.基础资产的权属存在瑕疵

D.还款支付机制的透明化

9.在资产支持证券的法律框架下，哪项原则是保障投资者权益的基础？（A）

A.信息的真实、准确、完整

B.交易的高效性

C.发起人的利益最大化

D.信用增级措施的复杂性

10.资产支持证券发行过程中，哪项工作最能体现法律专业人士的价值？（B）

A.证券的发行定价

B.对基础资产法律风险的识别与防控

C.信用评级结果的解读

D.投资者的风险评估

11.在资产支持证券的发行中，哪种法律工具能够有效隔离发起人与资产支持证券的信用风险？（A）

A.特定目的载体（SPV）

B.债权转让协议

C.担保物权

D.委托管理协议

12.资产支持证券的发行过程中，哪项工作最容易引发法律监管的关注？（C）

A.发起人对基础资产的尽职调查

B.信用增级措施的设计

C.信用评级机构的独立性

D.还款支付机制的设定

13.在资产支持证券的法律框架下，哪项原则是保障交易公平性的基础？（A）

A.信息披露的充分与透明

B.交易的高效性

C.发起人的利益最大化

D.信用增级措施的复杂性

14.资产支持证券发行过程中，哪项工作最能体现法律防控的必要性？（D）

A.证券的发行定价

B.投资者的筛选

C.信用增级的设计

D.对基础资产法律风险的尽职调查

15.在资产支持证券的发行中，哪种情况最容易导致投资者利益受损？（C）

A.信用评级机构的客观评估

B.发起人对基础资产的充分披露

C.基础资产的权属存在瑕疵

D.还款支付机制的透明化

16.资产支持证券发行的法律文件中，哪一份文件是投资者了解基础资产真实情况的依据？（C）

A.证券发行说明书

B.信用评级报告

C.基础资产清单

D.资产支持证券信托合同

17.在资产支持证券的发行过程中，哪项工作最容易引发法律纠纷？（B）

A.发起人提供基础资产的权属证明

B.信用评级机构的独立