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2025年基金从业人员资格模拟题库精选附答案

1.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案：B

解析：根据规定，开放式基金单个开放日的基金份额净赎回申请超过基金总份额的10%时，认定为巨额赎回。

2.关于私募基金合格投资者的认定标准，以下说法正确的是（）。

A.个人投资者金融资产不低于200万元，且具有2年以上投资经历

B.机构投资者净资产不低于1000万元

C.个人投资者最近3年年均收入不低于30万元

D.社会保障基金视为合格投资者无需穿透核查

答案：B

解析：私募基金合格投资者要求：机构净资产≥1000万元；个人金融资产≥300万元或最近3年年均收入≥50万元（需2年以上投资经历）。社会保障基金、企业年金等养老基金视为合格投资者，需穿透核查最终投资者是否符合条件（D错误）。

3.某股票型基金的基金合同约定：“本基金投资于股票的比例不低于基金资产的80%”，该基金属于（）。

A.灵活配置型基金

B.偏股混合型基金

C.普通股票型基金

D.平衡混合型基金

答案：C

解析：根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票型基金需满足股票投资比例不低于基金资产的80%；混合型基金股票投资比例通常在080%之间，故本题为普通股票型基金。

4.基金销售机构在实施基金销售适用性过程中，应遵循的原则不包括（）。

A.全面性原则

B.及时性原则

C.客观性原则

D.收益最大化原则

答案：D

解析：基金销售适用性原则包括：投资人利益优先、全面性、客观性、及时性、有效性和差异性原则。收益最大化并非原则，反而可能违背投资人利益优先原则。

5.关于基金份额登记机构的职责，下列说法错误的是（）。

A.建立并管理投资者基金份额账户

B.确认基金交易

C.发放红利

D.负责基金资产的保管

答案：D

解析：基金份额登记机构的职责包括：建立管理份额账户、确认交易、发放红利、保管份额登记数据等。基金资产保管是基金托管人的职责。

6.某投资者通过场外申购某开放式基金10万元，申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.20元。该投资者可得到的申购份额为（）份（保留两位小数）。

A.82987.52

B.83333.33

C.84033.61

D.85000.00

答案：A

解析：净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=100000/(1+1.5%)≈98522.17元；申购份额=净申购金额/份额净值=98522.17/1.20≈82987.52份。

7.根据《证券投资基金法》，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当（）。

A.事先向基金管理人申报

B.事后向中国证监会备案

C.禁止进行任何证券投资

D.经基金托管人批准

答案：A

解析：《证券投资基金法》规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。

8.关于基金信息披露的禁止行为，以下不属于的是（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.诋毁其他基金管理人

C.登载基金过往业绩

D.虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

答案：C

解析：基金信息披露禁止行为包括：虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或承担损失；诋毁其他基金管理人、托管人或销售机构等。登载过往业绩是允许的，但需符合规定。

9.私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后（）个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。

A.5

B.10

C.20

D.30

答案：C

解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。

10.关于基金职业道德中“客户至上”的要求，以下做法正确的是（）。

A.优先向高净值客户推荐高收益产品

B.公平对待所有客户，不因投资金额大小区别对待

C.为完成销售任务，隐瞒基金产品的风险

D.利用客户信息为其他客户推荐产品

答案：B

解析：客户至上要求基金从业人员公平对待所有客户，不得因客户地位、财富差异而区别对待；禁止隐瞒风险、利用客