基金从业资格试题证券投资基金概述题库.docxVIP

基金从业资格试题证券投资基金概述题库

一、单项选择题

1.证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为（）。

A.单位信托基金

B.证券投资信托基金

C.共同基金

D.集合投资计划

答案：A

解析：证券投资基金在不同国家和地区有不同的称谓，在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金；在日本和中国台湾地区被称为证券投资信托基金；在美国被称为共同基金。所以本题选A。

2.以下不属于证券投资基金特点的是（）。

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险自担

D.独立托管、保障安全

答案：C

解析：证券投资基金的特点包括集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；独立托管、保障安全。C选项中“风险自担”表述错误，基金投资者是利益共享、风险共担的。所以本题选C。

3.基金反映的是一种（）关系。

A.所有权

B.债权债务

C.信托

D.委托代理

答案：C

解析：基金是一种受益凭证，基金投资者与基金管理人之间是一种信托关系。股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系。所以本题选C。

4.按照基金运作方式，证券投资基金可以划分为（）。

A.公募基金和私募基金

B.开放式基金和封闭式基金

C.公司型基金和契约型基金

D.股票基金和债券基金

答案：B

解析：根据基金运作方式的不同，基金可分为开放式基金和封闭式基金。按募集方式可分为公募基金和私募基金；按法律形式可分为公司型基金和契约型基金；按投资对象可分为股票基金、债券基金等。所以本题选B。

5.以下关于封闭式基金的说法，错误的是（）。

A.基金份额在基金合同期限内固定不变

B.基金份额可以在依法设立的证券交易所交易

C.基金份额持有人不得申请赎回

D.没有固定的存续期限

答案：D

解析：封闭式基金有固定的存续期限，基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，基金份额持有人不得申请赎回。所以本题选D。

6.开放式基金的买卖价格以（）为基础。

A.市场供求关系

B.基金份额净值

C.市盈率

D.购买股票的数量

答案：B

解析：开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。封闭式基金的交易价格受市场供求关系的影响。所以本题选B。

7.下列属于成长型股票的是（）。

A.蓝筹股

B.周期型股票

C.低市盈率股票

D.防御型股票

答案：B

解析：成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等。蓝筹股是指长期稳定增长的、大型的、传统工业股及金融股；低市盈率股票通常是价值型股票；防御型股票是指在经济周期的不同阶段表现相对稳定的股票。所以本题选B。

8.（）是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

A.增长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.稳健型基金

答案：A

解析：增长型基金以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入，主要投资于具有良好增长潜力的股票。收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标；平衡型基金既注重资本增值又注重当期收入。所以本题选A。

9.以下关于货币市场基金的说法，正确的是（）。

A.风险高

B.流动性差

C.以短期货币市场工具为投资对象

D.可以投资于可转换债券

答案：C

解析：货币市场基金以短期货币市场工具为投资对象，具有风险低、流动性好的特点，不得投资于可转换债券。所以本题选C。

10.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有（）的情形。

A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%

B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的5%

C.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产

D.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定

答案：ACD

解析：同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%，B选项错误。A、C、D选项均为基金管理人运用基金财产进行证券投资不得有的情形。所以本题选ACD。

二、填空题

1.证券投资基金是通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由基金托管人托管，基金管理人管理和运用资金，以（）的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

答案：资产组合

解析：证券投资基金通常采用资产组合的方式进行证券投资，通过分散投资来降低风险。

2.基金按投资理念的不同，可分为（）基金和（）基金。

答案：主动型；被动型

解析：主动型基金是指力图取得超越基准组合表现的基金；被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪对象，又被