典当行内部管理制度.docxVIP

第1篇

第一章总则

第一条为加强典当行的内部管理，规范经营行为，提高服务质量，保障典当行及客户的合法权益，根据《中华人民共和国典当法》及相关法律法规，结合本典当行的实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于本典当行的所有员工，包括但不限于管理层、业务员、财务人员、保安等。

第三条本制度旨在建立科学、规范、高效的内部管理体系，确保典当行各项业务的正常开展。

第二章组织架构与职责

第四条典当行设立董事会、监事会、总经理室、各部门及分支机构。

第五条董事会负责典当行的重大决策，包括但不限于公司战略、经营方针、投资计划等。

第六条监事会负责监督董事会及高级管理层的决策执行情况，保障公司利益。

第七条总经理室负责典当行的日常经营管理，组织实施董事会决议。

第八条各部门职责如下：

（一）业务部：负责典当业务的受理、评估、放款、赎当等工作。

（二）财务部：负责典当行的财务核算、资金管理、税务申报等工作。

（三）风险控制部：负责典当业务的风险评估、风险预警、风险处置等工作。

（四）人力资源部：负责员工的招聘、培训、考核、薪酬福利等工作。

（五）行政部：负责典当行的行政管理、后勤保障等工作。

（六）法务部：负责典当行的法律事务、合同管理等工作。

第三章业务管理

第九条典当业务受理：

（一）业务员应严格按照《中华人民共和国典当法》及相关法律法规，对客户进行身份核实、物品鉴定。

（二）业务员应向客户详细说明典当业务流程、收费标准、风险提示等内容。

（三）业务员应确保客户提供的物品真实、合法、合规。

第十条典当物品评估：

（一）评估员应具备相关专业知识和技能，对典当物品进行客观、公正的评估。

（二）评估员应严格按照评估标准，对典当物品的价值进行估算。

（三）评估结果应书面告知客户，并经客户确认。

第十一条典当放款：

（一）业务员应按照评估结果，合理确定典当金额。

（二）业务员应与客户签订典当合同，明确双方权利义务。

（三）财务部应按照合同约定，及时办理放款手续。

第十二条典当赎当：

（一）业务员应按照合同约定，办理赎当手续。

（二）财务部应核对赎当金额，确保无误。

（三）业务员应将赎当物品返还给客户。

第四章财务管理

第十三条财务核算：

（一）财务部应按照国家财务会计制度，建立健全财务核算体系。

（二）财务部应定期进行财务报表编制、审计等工作。

第十四条资金管理：

（一）财务部应加强资金管理，确保资金安全。

（二）财务部应严格按照国家法律法规，办理资金结算业务。

第十五条税务申报：

（一）财务部应依法办理税务申报、缴纳等工作。

（二）财务部应确保税务申报准确、及时。

第五章风险控制

第十六条风险评估：

（一）风险控制部应定期对典当业务进行风险评估。

（二）风险评估应包括但不限于客户信用、物品价值、市场风险等。

第十七条风险预警：

（一）风险控制部应建立风险预警机制，及时发现、报告风险。

（二）风险控制部应制定风险应对措施，降低风险损失。

第十八条风险处置：

（一）风险控制部应按照风险处置预案，及时处理风险事件。

（二）风险控制部应定期总结风险处置经验，完善风险处置机制。

第六章人力资源

第十九条招聘：

（一）人力资源部应按照岗位需求，制定招聘计划。

（二）人力资源部应严格按照招聘程序，选拔优秀人才。

第二十条培训：

（一）人力资源部应定期组织员工培训，提高员工业务水平。

（二）人力资源部应关注员工成长，提供职业发展规划。

第二十一条考核：

（一）人力资源部应建立健全员工考核制度，公平、公正地评价员工。

（二）人力资源部应根据考核结果，制定奖惩措施。

第二十二条薪酬福利：

（一）人力资源部应按照国家法律法规，制定合理的薪酬福利制度。

（二）人力资源部应关注员工福利，提高员工满意度。

第七章行政管理

第二十三条行政管理：

（一）行政部应负责典当行的行政管理，确保各项工作有序开展。

（二）行政部应加强后勤保障，为员工提供良好的工作环境。

第二十四条后勤保障：

（一）行政部应负责典当行的水电、维修、清洁等工作。

（二）行政部应确保典当行安全、卫生、整洁。

第八章法律责任

第二十五条典当行及员工应严格遵守国家法律法规，依法经营。

第二十六条典当行及员工应承担因违反法律法规而产生的法律责任。

第二十七条典当行及员工应积极配合政府部门执法检查。

第九章附则

第二十八条本制度由典当行董事会负责解释。

第二十九条本制度自发布之日起施行。

第三十条本制度如有未尽事宜，由典当行董事会另行规定。

第三十一条本制度如有修改，需经董事会批准后重新发布。

注：本制度仅供参考，具体内容可根据实际情况进行调整。

第2篇

第一章总则

第一条为了规范典当行内部管理，确保典当业务的合法、合规、安全、高效运行