总对总理财产品托管协议网银版.docx

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XX银行股份

理财产品托管协议

合同编号：

甲方：XX银行股份

乙方：招商银行股份深圳分行

目录

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第一章协议当事人 3

第二章当事人的权利及义务 3

第三章理财产品成立时理财财产及资料的交付 5

第四章理财财产的保管 5

第五章理财专户划款指令的确认及执行 7

第六章理财产品投资交易资金清算 10

第七章理财产品财产托管档案的保存 10

第八章甲方承诺 11

第九章理财产品托管相关费用的计算及划付 11

第十章理财产品变更、终止、清算及分配 12

第十一章违约责任 13

第十二章其他事项 13

鉴于XX银行股份（下称“XX银行或甲方”）拟设立理财产品，并委托招商银行股份深圳分行（下称“招商银行或乙方”）担任理财产品理财财产的托管人，为明确双方的权利、义务和责任，促进理财产品财产独立、安全、稳健运行，保障甲方理财产品投资者的合法权益，根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》及其他相关规定，订立本托管协议。本协议项下，乙方接受甲方委托，在甲方委托范围内，办理甲方交付的理财资金的托管事宜。就该等托管事宜中双方当事人的权利、义务，乙方处理的委托事项及相关职责，双方协商一致，在本协议中作出约定。

当双方签署本协议，本协议适用于甲方委托乙方托管的所有理财产品，双方不再就甲方发行的单支理财产品委托乙方托管事宜另行签署托管协议。

甲方在其具体某支理财产品履行向监管部门的报备手续前，应将其对应的理财产品说明书及乙方要求的其他资料提供给乙方审核是否受理托管，经乙方审核同意受理的，乙方向甲方出具同意托管的书面文件。甲方在该支理财产品成立时向乙方发出该产品成立的书面通知，并将该理财产品下全部资金划至乙方指定的理财产品托管专户后，双方始就该理财产品的托管建立正式委托关系。在乙方同意托管某支理财产品后，甲方在向监管机构报备前又对该理财产品作出变更的，应重新提交乙方审核确认，否则乙方有权随时终止对该理财产品的托管，所有的责任由甲方自行承担。在理财产品存续期间，甲方对理财产品进行变更影响到乙方托管职责履行的，应征得乙方同意并签订补充协议予以约定。甲方未经乙方同意变更理财产品影响乙方托管职责履行的，由此造成理财产品损失的，所有的责任由甲方自行承担。乙方受托托管单个理财产品后，双方就该理财产品托管中的权利义务关系受本协议的约束。乙方不负责对未经乙方审核同意托管的甲方理财产品的托管。

第一章协议当事人

本协议由以下两方当事人签署：

（一）管理人（以下简称甲方）：

名称：XX银行股份

地址：

法定代表人：

联系人：

联系：

（二）托管人（以下简称乙方）：

名称：招商银行股份深圳分行

地址：深圳市深南中路2号新闻大厦

负责人：张明辉

联系：0755-8

第二章当事人的权利及义务

2.1甲方的权利及义务

2.1.1甲方的权利：

1）根据甲方理财产品协议书、理财产品说明书和本协议的有关规定对相关理财产品进行管理、运用、处置和分配；

2）根据本协议的有关规定向乙方发出专户划款指令；

3）根据法律法规的规定及本协议的约定对乙方的相关业务实施监督及核查；

4）法律法规规定的其他权利。

2.1.2甲方的义务：

1）在中央国债登记结算有限责任公司的业务规则允许时为托管理财产品开立银行间债券账户；

2）按照本协议规定协助乙方开立理财产品托管专用账户并将理财资金移交乙方托管；

3）按本协议规定方式和程序向乙方发出专户划款指令；

4）负责托管理财产品财产的会计核算；

5）根据本协议之规定，及乙方按月核对托管理财产品财产交易记录、资金和财产账目；

6）负责提交托管理财产品财产的清算和分配报告；

7）发生任何可能导致托管理财产品业务性质或投资范围发生重大变化或直接影响托管业务的重大事项时，须提前通知乙方；

8）根据国家有关规定和本协议的规定接受乙方的监督；

9）法律法规规定及本协议约定的其他义务。

2.2乙方的权利和义务

2.2.1乙方的权利：

1）根据本协议之规定，履行对理财产品托管专户内的资金的保管；

2）按照本协议的规定及时、足额地收取托管费；

3）法律法规规定和本协议约定的其他权利。

2.2.2乙方的义务：

1）按本协议的约定，安全保管本理财产品托管专户内的资金；

2）确认及执行甲方管理运用理财财产的指令；

3）记录理财资金划拨情况，保存甲方的资金用途说明；

4）法律、法规规定及本协议约定的其他义务。

第三章