中级银行从业题库《银行管理》模拟题库.docxVIP

中级银行从业题库《银行管理》模拟题库

1.下列不属于金融创新应坚持的原则是（）。

A.公平竞争原则

B.成本可算原则

C.维护大股东利益原则

D.知识产权保护原则

答案：C

分析：金融创新应坚持公平竞争、成本可算、知识产权保护等原则，要维护金融消费者和投资者利益，而非大股东利益。

2.根据《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行一级资本充足率的最低要求为（）。

A.6%

B.4.5%

C.5%

D.3%

答案：A

分析：我国商业银行核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率的最低要求分别为5%、6%和8%。

3.下列关于商业银行内部控制措施的表述，错误的是（）。

A.建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估

B.合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行标准统一的业务流程和管理流程，确保规范运作

C.建立相应的授权体系，可根据各分支机构、部门及岗位的经营管理水平、风险控制能力等，实行统一的授权

D.建立健全信息系统控制，通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合，加强对业务和管理活动的系统自动控制

答案：C

分析：应建立相应的授权体系，根据各分支机构、部门及岗位的经营管理水平、风险控制能力等，实行差异化授权，而非统一授权。

4.下列关于商业银行合规管理的说法，正确的是（）。

A.合规管理部门应与内部审计部门联合，共同制定合规管理计划

B.合规管理部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审查

C.合规管理部门应独立于业务经营活动，其工作不受内部审计部门的监督

D.合规管理部门应全面协调商业银行合规风险的识别和管理

答案：D

分析：合规管理部门应全面协调商业银行合规风险的识别和管理。合规管理计划由合规管理部门单独制定；合规管理部门负责合规性审查，但不涵盖各项经营活动；合规管理部门工作受内部审计部门监督。

5.金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是（）。

A.擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施

B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私

C.其他不依法履行职责的行为

D.按照规定建立反洗钱内部控制制度

答案：D

分析：建立反洗钱内部控制制度是金融机构应尽义务，A、B、C选项均违反反洗钱规定。

6.下列不属于银行绩效考评指标的是（）。

A.合规经营类指标

B.风险管理类指标

C.发展转型类指标

D.市场份额类指标

答案：D

分析：银行绩效考评指标主要包括合规经营类、风险管理类、发展转型类、社会责任类等，市场份额类指标不属于。

7.商业银行操作风险缓释手段不包括（）。

A.保险

B.连续营业方案

C.业务外包

D.计提损失准备

答案：D

分析：操作风险缓释手段有保险、业务外包、连续营业方案等，计提损失准备是信用风险的管理措施。

8.以下关于金融市场功能的说法，错误的是（）。

A.货币资金融通功能是金融市场最主要、最基本的功能

B.金融市场参与者通过组合投资可以分散非系统性风险

C.金融市场承担着商品价格等重要价格信号的决定功能

D.金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局

答案：C

分析：金融市场承担着利率、汇率等金融价格信号的决定功能，而非商品价格。

9.下列关于银行业消费者权益保护的说法，错误的是（）。

A.银行业金融机构应建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系

B.银行业金融机构应主动承担社会责任，履行保护银行业消费者合法权益的义务

C.银行业消费者有权拒绝银行在销售金融产品过程中的强制搭售行为

D.银行业消费者权益保护工作是监管部门的职责，与银行业金融机构无关

答案：D

分析：银行业消费者权益保护工作不仅是监管部门职责，银行业金融机构也应主动承担，建立相关制度体系，保护消费者权益。

10.商业银行流动性风险管理的核心是要尽可能地提高资产的（）和负债的（），并寻求两者间最佳的风险收益平衡点。

A.稳定性；流动性

B.稳定性；盈利性

C.流动性；稳定性

D.盈利性；稳定性

答案：C

分析：商业银行流动性风险管理核心是提高资产流动性和负债稳定性，平衡风险与收益。

11.下列关于银行金融创新的表述，错误的是（）。

A.银行金融创新是为客户提供服务产品和服务方式的创新

B.银行金融创新应坚持合法合规原则

C.银行金融创新应保持成本可算、风险可控

D.银行金融创新可以脱离监管要求

答案：D

分析：银行金融创新必须在监管要求范围内进行，不能脱离监管。

12.根据《商业银行贷款损失准备管理办法》，贷款拨备率基本标准为（），拨备覆盖率