理财规划师面试技巧.docVIP

1、借款人申请个人综合消费贷款时,借款申请人向银行提出申请，书面填

写申请表,以下不需要提交的资料为(）。

(a）有效身份证件(b)有固定工作单位的证实

（c）收入证实或个人资产情况证实（d)贷款用途使用计划或声明

2、某单位向理财规划师咨询团队万能寿险，了解到团队万能寿险的运作在诸多方面与个人万能寿险相同，但是团队万能寿险也具备某些不一样之处。以下关于这些不一样之处的描述不对的的是（).

（a）通常不提供可保证实，但是保额会有所限制

(b)保单通常可以在低佣金或无佣金的基础上取得

(c）管理费用比个人保险收取的费用高

（ｄ)通常由员工支付全部成本

３、以下不属于教育资金的重要起源为(）。

（ａ)政府教育支助(ｂ)客户自身的收入和资产

(c）奖学金(ｄ）向亲戚借贷

4、借款人申请个人综合消费贷款时，借款申请人向银行提出申请，书面填

写申请表，以下不需要提交的资料为(）。

（a)有效身份证件(ｂ)有固定工作单位的证实

(ｃ）收入证实或个人资产情况证实(ｄ）贷款用途使用计划或声明

5、我国从()开始在全国试点推广城乡职工基本医疗保险制度改革。

(a)(b)(c)19９８年(ｄ)

６、关于节约,了解对的的是（)

（ａ）节约需要因人而定,不应成为共性规定（b)节约是从业人员立足于公司的重要品质

（c）一味规定节约是“小家子气的体现（d）节约可以增强公司的市场竞争力

7、何女士缺少稳定的收入,她每个月的支出为3000元。作为理财规划师,你

应该建议她持有()流动资产.

(a)30０0元左右(b）6０00元左右

（ｃ)90００元左右（ｄ）1元左右

8、何女士缺少稳定的收入，她每个月的支出为３000元。作为理财规划师，你

应该建议她持有(）流动资产.

(a)300０元左右（b）60０0元左右

(c)９00０元左右(d）１元左右

9、关于纪律的说法中,对的了解的是(）

(a）纪律面前人人平等（b)恪守纪律没有商议

(c)纪律是对自由的约束(d)对于不完善的纪律,无需恪守

10、某股票贝塔值为1．５,无风险收益率为５％，市场收益率为12％。假如该股票的盼望收

益率为1５%,那么该股票价格().

(a)高估(b）低估(c）合理(d）无法判断篇二：广东省理财规划师考试技巧与口诀

1、在职业活动中，践行诚信规范的具体规定是()

（a)尊重事实（b）因人而异

（c)讲求信用(d）信誉至上

2、市净率是衡量公司价值的重要指标，市净率的计算公式是()。

（ａ)市净率=市价／总资产（b)市净率=每股市价/每股收益

(c）市净率=每股市价／总资产（d)市净率=每股市价/每股净资产

３、假如夏普比率不小于０，阐明在衡量期内基金的平均净值增加率()无风险利率。

(a)低于(b）高于(c）等于(d）无法比较

４、特雷纳指数运用证券市场线进行基金业绩的评价，度量了单位系统风险所带来的()。

(ａ）同报（b)超额同报(ｃ）收益（d）平均回报

５、黄先生８月1曰以整存整取的方式在银行存了6万元，存期为6

个月,在8月5曰，因为急需资金,从银行取出了1万元,那么这l万元合用的计息利率为()．

（a)整存整取利率（b)整存整取利率六折计息

（c)当天挂牌活期存款利率（ｄ）可以与银行协商解决

6、关于非年金寿险产品，以下说法对的的是(）．

（a）死亡率越低,保险费率越低（b)死亡率越低,保险费率越高

(ｃ)死亡率越高，保险费率越低（ｄ）死亡率不影响保险费率

７、借款人申请个人综合消费贷款时，借款申请人向银行提出申请，书面填

写申请表,以下不需要提交的资料为（）。

（a）有效身份证件（b)有固定工作单位的证实

（c)收入证实或个人资产情况证实（d)贷款用途使用计划或声明

８、某客户了解到人寿保险是财产传承工具之一,其特征不包含（)。

(ａ）人寿保险通常不会影响客户遗产的总值

(b)人寿保险赔偿金通常不可以作为遗产

(c)人寿保险的保障功效在保险赔偿金交給受益人后弱化或终结

（d)人寿保险可以更加好地实现客户财产的保值增值

9、某单位向理财规划师咨询团队万能寿险，了解到团队万能寿险的运作在诸多方面与个人万能寿险相同,但是团队万能寿险也具备某些不一样之处.以下关于这些不一样之处的描述不对的的是(）。

(a）通常不提供可保证实,但是保额会有所限制

(b）保单通常可以在低佣金或无佣金的基础上取得

(c)管理费用比个人保险收取的费用高

(d）通常由员工支付全部成本

1０、关于职业道德与职业技能的关系,对的的说法是（）。

(a）职业技能高低决定了职业道德素质的高低(b）职业道德对职业技能具备统领作用

(c）强调职业道德往往会约束职业技能的提高(d）职业道德与职业技能无关联性

11、借款人申请个人综合消费贷款时,借款申请人向银行提出申请，书面填

写申请表，以下不需要提交的资料为()。

(a)有