风险评估与决策支持系统工具.docVIP

风险评估与决策支持系统工具模板说明

一、典型应用情境

本工具适用于需系统性识别、分析风险并辅助决策的场景，具体包括：

企业投资决策：如新市场进入、重大项目投资前，评估市场波动、政策变化、资金链断裂等风险，辅助判断投资可行性与风险应对策略。

项目风险管理：如研发项目、工程建设中，识别进度延迟、技术瓶颈、资源不足等风险，优化资源配置与应急预案。

供应链稳定性评估：如核心供应商依赖、物流中断风险分析，保障供应链连续性，降低断供损失。

合规性审查：如企业需满足行业监管要求（数据安全、环保标准等），评估违规风险及整改优先级，避免法律处罚。

战略规划调整：如企业转型期，识别市场趋势变化、竞争格局等战略风险，支撑战略方向选择。

二、工具操作流程

（一）前期准备阶段

明确评估目标

确定本次风险评估的核心目标（如“是否投资某新项目”“优化某供应链环节”），界定评估范围（时间周期、业务模块、涉及部门等）。

示例：目标为“评估2024年Q3上线新产品的市场风险”，范围为“产品研发、生产、销售全流程”。

组建评估团队

邀跨部门成员（如经理牵头，专家、财务分析师、业务骨干参与），保证视角全面；明确团队分工（数据收集、风险识别、分析建模等）。

收集基础数据

内部数据：历史项目记录、财务报表、运营数据、内部风险事件库等。

外部数据：行业报告、政策文件、市场调研数据、竞争对手动态等。

要求：数据需真实、完整，优先采用近3年同类数据，保证时效性。

设定风险偏好与阈值

根据企业战略明确风险偏好（如“可接受中度以下风险”“高风险项目需规避”），设定风险等级阈值（如风险值≥8为红色高风险，5-7为黄色中风险，＜5为蓝色低风险）。

（二）风险识别阶段

选择识别方法

头脑风暴法：组织团队自由列举潜在风险点，记录所有意见（如“原材料价格波动”“竞品提前上市”）。

德尔菲法：匿名邀请专家、行业顾问多轮反馈，汇总风险清单（避免权威主导）。

检查表法：参考历史风险事件库、行业标准模板（如ISO31000风险检查表），补充遗漏风险。

输出风险清单

将识别结果整理为《风险识别清单》，包含风险名称、风险类别（市场/财务/运营/合规/战略等）、风险描述（具体表现、触发条件）。

示例：风险名称“原材料价格波动”，类别“财务风险”，描述“上游原材料供应商提价导致生产成本超预算≥10%”。

（三）风险分析阶段

可能性评估

对每个风险发生的概率进行定性（高/中/低）或定量（1-10分，10分概率最高）评估，参考历史数据（如“该风险过去2年发生3次，可能性评分7分”）。

影响程度评估

评估风险发生后对目标的影响（财务损失、声誉损害、业务中断等），定性（高/中/低）或定量（1-10分，10分影响最严重）。

示例：“原材料价格波动”导致成本超预算20%，影响程度评分8分。

计算风险值

公式：风险值=可能性评分×影响程度评分。

示例：可能性7分×影响8分=风险值56分（需结合阈值划分等级）。

（四）风险评估阶段

划分风险等级

根据预设阈值确定风险等级，示例：

红色（高风险）：风险值≥8（可能性≥8或影响≥8）

黄色（中风险）：5≤风险值＜8

蓝色（低风险）：风险值＜5

优先级排序

按“风险值从高到低”排序，聚焦红色及黄色风险，确定需优先处理的风险点（如“原材料价格波动”风险值56，优先级1）。

（五）决策建议阶段

制定应对策略

针对高/中风险，结合企业目标选择策略：

规避：放弃高风险活动（如暂缓进入政策不稳定市场）。

降低：采取措施降低可能性或影响（如签订长期原材料锁价合同）。

转移：通过保险、外包等转移风险（如为关键设备购买财产险）。

接受：对低风险或处理成本过高的风险，预留应急资金。

决策建议

输出《决策建议表》，包含风险名称、应对策略、具体措施、资源需求（人力/资金/时间）、责任人、预期效果。

示例：风险“原材料价格波动”，策略“降低”，措施“与3家供应商签订长期协议，锁定价格浮动范围≤5%”，资源需求“法务团队1个月，签约费10万元”，责任人*经理，预期效果“成本波动控制在8%以内”。

（六）结果输出与跟踪阶段

编制风险评估报告

整合风险清单、分析结果、决策建议，形成可视化报告（含风险矩阵图、优先级排序表、甘特图等），提交管理层决策。

动态跟踪与更新

设定跟踪周期（如每月/每季度），监控风险状态（如“原材料价格波动”是否缓解）、应对措施执行情况；若风险环境变化（如政策调整），及时重新评估并更新报告。

三、模板表格设计

表1：风险识别与评估清单表

风险编号

风险名称

风险类别

风险描述

可能性（1-10分）

影响程度（1-10分）

风险值

风险等级（红/黄/蓝）

R01

原材料价格波动

财务风险

上游供应商提价导致成本超预算≥10%

7

8

56

黄

R02

竞品提前上市

市场风险

竞争对手6