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企业与银行间资金结算协议

第一章总则

1.1合同编号

本资金结算协议编号为______。

1.2定义和解释

1.2.1“本协议”指本资金结算协议。

1.2.2“甲方”指（企业名称），以下称为“企业”。

1.2.3“乙方”指（银行名称），以下称为“银行”。

1.2.4“结算账户”指企业开立在银行的名下账户。

1.2.5“结算工具”指甲方用于结算的资金工具，包括但不限于支票、汇票、电子支付指令等。

1.2.6“结算业务”指本协议项下的一切资金结算行为。

1.3目的和范围

1.3.1本协议旨在明确甲方与乙方之间的资金结算关系，规范双方的资金结算行为。

1.3.2本协议适用于甲方在乙方办理的各类资金结算业务。

1.4协议的有效期

1.4.1本协议自双方签署之日起生效，有效期为______年。

1.5适用法律和争议解决

1.5.1本协议的订立、效力、解释、履行、变更和终止，以及争议的解决，均适用中华人民共和国法律。

1.5.2任何因本协议引起的或与本协议有关的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。

第二章资金结算账户

2.1账户开立

2.1.1甲方应在乙方开立结算账户，并保证账户信息的真实、准确、完整。

2.1.2甲方应按照乙方要求提供相关证件和资料，办理账户开立手续。

2.2账户管理

2.2.1甲方应妥善保管结算账户，不得泄露账户信息。

2.2.2甲方应及时向乙方报告账户变动情况，包括但不限于账户余额、账户状态等。

2.3账户撤销

2.3.1甲方需要撤销结算账户时，应提前______个工作日向乙方提出书面申请。

2.3.2乙方应在收到甲方撤销申请后______个工作日内办理撤销手续。

第三章资金结算方式

3.1结算工具

3.1.1甲方可以使用结算工具进行资金结算，包括但不限于支票、汇票、电子支付指令等。

3.1.2甲方应按照乙方要求使用结算工具，并保证结算工具的真实、有效。

3.2结算流程

3.2.1甲方应按照乙方提供的结算流程进行资金结算。

3.2.2乙方应在收到甲方结算指令后，按照约定的时间完成资金结算。

第四章资金结算费用

4.1费用承担

4.1.1本协议项下的资金结算费用由甲方承担。

4.1.2乙方应按照国家规定和双方约定收取资金结算费用。

4.2费用退还

4.2.1在符合本协议约定的情况下，乙方应将未结算或未使用的资金结算费用退还给甲方。

第五章违约责任

5.1违约行为

5.1.1甲方未按约定提供结算账户信息、未按约定使用结算工具等行为，构成违约。

5.1.2乙方未按约定完成资金结算、泄露账户信息等行为，构成违约。

5.2违约责任

5.2.1对于甲方违约行为，乙方有权采取以下措施：

a.要求甲方承担违约责任；

b.暂停或终止本协议项下的资金结算业务。

5.2.2对于乙方违约行为，甲方有权采取以下措施：

a.要求乙方承担违约责任；

b.暂停或终止本协议项下的资金结算业务。

第六章资金结算安全保障

6.1信息安全

6.1.1乙方应采取必要的安全措施，保证甲方结算账户信息的安全，防止信息泄露、篡改或被非法使用。

6.1.2甲方应保证其提供的账户信息和结算指令的真实性，并对其使用结算工具的行为负责。

6.2风险控制

6.2.1乙方应根据国家相关法律法规和内部风险管理规定，对甲方结算账户进行风险评估和监控。

6.2.2乙方应建立风险预警机制，对可能出现的风险进行及时识别和处置。

6.3处理

6.3.1发生资金结算安全时，乙方应及时采取应急措施，防止损失扩大。

6.3.2乙方应在发生后______小时内向甲方通报情况，并采取措施恢复结算业务。

第七章结算服务

7.1服务内容

7.1.1乙方提供包括但不限于日常结算、大额结算、跨境结算等服务。

7.1.2乙方应根据甲方需求，提供个性化的结算方案。

7.2服务质量

7.2.1乙方应保证资金结算的及时性和准确性。

7.2.2乙方应提供24小时客服支持，保证甲方在遇到问题时能够及时得到帮助。

7.3服务变更

7.3.1乙方在提供服务过程中，如需变更服务内容或服务方式，应提前______个工作日通知甲方。

7.3.2甲方有权选择接受或拒绝乙方提出的变更服务内容或服务方式。

第八章账户资金变动

8.1资金变动通知

8.1.1乙方应在资金结算完成后，通过短信、邮件等方式及时通知甲方账户资金变动情况。

8.1.2甲方应定期查阅账户资金变动记录，如有疑问应及时与乙方联系。

8.2资金查询

8.2.1甲方可通过乙方提供的查询渠道，查询账户资金余额、交易记录等信息。

8.2.2乙方应保证查询渠道的安全性和便捷性。