1+X家庭理财模考试题与参考答案.docxVIP

1+X家庭理财模考试题与参考答案

一、单选题（共40题，每题1分，共40分）

1.投资者由于冒风险进行投资而获得的超过无风险收益率的额外收益，称为投资的（）。

A、期望报酬率

B、实际收益率

C、风险报酬率

D、必要报酬率

正确答案：C

2.当市场利率波动时，下列哪种证券的市场价格波动最大（）。

A、长期债券

B、银行承兑汇票

C、普通股

D、短期债券

正确答案：C

3.某客户2015年3月1日存款10000元，定期六个月，当时六个月定期储蓄存款的年利率为1.98%，客户在到期日（即9月1日）支取，利息是（）。

A、100元

B、97元

C、99元

D、98元

正确答案：C

4.整存整取的金额起点（）

A、5万元

B、1元

C、50元

D、5元

正确答案：C

5.分析单个经济主体的理财需求时，不能局限于（），而应该把视角投向更为广阔的客户生存的经济社会环境。

A、外部环境

B、客户自身

C、内部环境

D、经济现状

正确答案：B

6.下列属于富人思维的是（）。

A、幻想多于行动

B、注重“节流”

C、崇尚“不行动就不会成功”的理念

D、目光短浅，急功近利

正确答案：C

7.宋先生在政府机关工作，2006年他向银行申请了30年期30万元贷款，利率为6%。若宋先生采用等额本金还款法来还贷，则他的第一个月还款额为（）元。

A、2333

B、1799

C、1333

D、1667

正确答案：A

8.在出现某些突发和重大情况时，需要对理财方案进行不定期评估和调整，下列选项中不需要进行评估的情况是（）。

A、理财从业人员发生重大家庭变故

B、宏观经济政策、法规等发生重大改变

C、客户自身情况的突然变动

D、金融市场的重大变化

正确答案：A

9.前期还款较多（清偿本金较多），后期还款压力逐渐减弱，这种还款方式是指（）

A、等额本息还款方式

B、宽限期还款

C、等额本金还款方式

D、双周供还款

正确答案：C

10.制订个人理财目标需要将（）作为必须实现的理财目标。

A、个人风险管理

B、预留现金储备

C、长期投资目标

D、购房目标

正确答案：B

11.债券到期时发行人必须向持有人偿还（）金额，因此我们也把其称为本金。

A、市价

B、面值

C、债权

D、债务

正确答案：B

12.下列那个岗位不是银行机构所设理财岗位？（）

A、大堂经理

B、理财经理

C、私人银行顾问

D、投资顾问岗

正确答案：D

13.（）是在对客户的家庭状况、财务状况、理财目标及风险偏好等详尽了解的基础上，通过与客户的充分沟通，运用科学的方法，利用财务指标、统计资料、分析核算等多种手段，对客户的财务现状进行描述、分析和评议，并对客户财务规划提出方案和建议的书面报告。

A、综合理财规划建议书

B、投资建议书

C、旅游规划建议书

D、收人规划建议书

正确答案：A

14.张小姐在银行存入5万元，银行利率为5%，5年后取回，那么连本带利的终值是（）

A、63814

B、577881

C、59775

D、59775

正确答案：A

15.下列客户信息中不属于财务信息的是（）

A、客户的财务安排

B、客户的投资偏好

C、客户当前收支情况

D、客户预期的收支情况

正确答案：B

16.保险人在确定人身意外伤害保险费率时考虑的最主要因素是（）。

A、性别

B、年龄

C、体格

D、职业

正确答案：D

17.下列各资产中，流动性最强的是（）

A、期权

B、债券

C、股票

D、现金

正确答案：D

18.人生的目标多种多样，就一般意义上的投资理财的目标分为两个层次，个人投资理财要实现的首要目标是（）。

A、财务安全

B、财务自主

C、财务自由

D、财务独立

正确答案：A

19.如已知(F/P,8%,5)=1.469；(P/F,8%,5)=0.6806；(F/A,8%,5)=5.867；(A/F,8%,5)=0.17046；（A/P,8%,5）=0.25046；(P/F,8%,5)=3.993,那么某投资者希望5年后有一笔价值20000元的存款，假设年收益率为8%，则现在该投资者应该投入（）

A、13612元

B、14400元

C、12000元

D、13000元

正确答案：A

20.一般情况下，某类企业处在以下哪个行业生命周期时，投资风险相对较小（）。

A、衰退期

B、成熟期

C、成长期

D、初创期

正确答案：B

21.下列关于货币时间价值的说法，正确的是（）

A、研究货币的时间价值要考虑风险和通货膨胀

B、研究的目的是对于现在的投入，将来可以回收多少资金

C、企业在研究投资项目时，可以不考虑社会平均利润率

D、是评价投资方案的标准之一

正确答案：D

22.对投资需求增长有刺激作用的财政政策是（）

A、再贴现率从2%调整到1.5%

B、政府在市场上出售外汇基金