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I
从合规风险的内涵来看什么是合规风险
商业银行如何强化风险管理
从合规风险的内涵来看，银行自身行为的主导性特征比较明显，因
此巴塞尔委员会将合规风险界定为一种需要独特管理技术和专业人员管
理的风险，甚至将合规视为“银行内部的一项核心风险管理活动”。切
实加强合规风险管理，对于银行安全稳健高效运营意义重大。
一、合规风险管理的特性
1.主动性。合规风险管理倡导主动发现和暴露风险隐患和问题，
并及时调整和改进相关的业务政策和操作规程，以避免类似违规事件的
再次发生，并对主动报告问题的相关责任人适当从轻处罚，对被动发现
问题的责任人从严处罚，在全行形成一种主动报告合规风险的氛围，把
各个环节的风险隐患降到最低。
3.独立性。巴塞尔银行监督委员会强调，合规风险管理的独立性就
是要切实保
障银行合规管理部门及人员独立地行使职权，认真履行其合规管理
职责，确保风险管理的组织及其成员具有高度的独立性和权威性,不受
外部因素的干扰。
4.互动性。合规风险管理强调“有效互动”的合规文化，这种互动
主要体现在：一方而，各项制度规则的出台要广泛征求被监管对象的建
议，使制度规则更符合实际操作需求；另一方而，银行应积极主动地提
出符合现有法律法规的建设性意见，以利于银行未来发展和业务创新需
要。
二、加强合规风险管理的建议
1.整合再造业务流程，增强风险控制能力。合规是银行稳健运行的
内在要求和基础，合规风险管理必须建立在科学的业务流程基础之上。
要以银行长期发展战略为出发点，以
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