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风险评估流程标准化作业手册

一、前言

本手册旨在规范组织内部风险评估工作的全流程操作，保证风险识别、分析、评价及应对措施的系统性、客观性和可追溯性，为决策层提供科学的风险管理依据，助力组织实现战略目标并降低潜在损失。手册适用于各业务部门、项目组及相关岗位人员，可根据实际场景灵活调整应用细节。

二、适用范围与应用场景

（一）适用范围

本手册覆盖组织运营全过程中的各类风险评估活动，包括但不限于：战略规划、项目立项、业务流程优化、新产品/服务上线、合规管理、安全生产、信息安全等领域。

（二）典型应用场景

项目启动前评估：如新产品研发项目、市场拓展项目在立项前，需评估技术可行性、市场风险、资源投入风险等；

年度/半年度战略风险评估：组织制定年度经营计划时，对市场环境变化、政策调整、竞争格局等外部风险及内部运营风险进行全面评估；

业务流程合规性评估：针对财务报销、采购招标、客户数据管理等关键流程，评估操作风险、合规风险及数据泄露风险；

突发事件应对评估：如自然灾害、供应链中断、舆情危机等突发情况发生前或发生后，评估影响范围及应对措施有效性；

专项审计/检查前评估：在内部审计或外部监管检查前，识别可能存在的风险点，提前制定应对方案。

三、风险评估标准化操作流程

（一）准备阶段：明确评估基础

确定评估目标与范围

由发起部门（如项目组、战略部、合规部）明确本次评估的具体目标（如“识别项目的技术风险”）、范围（如“覆盖项目研发、测试、上线全流程”）及输出要求（如“形成风险清单及应对计划”）。

示例：市场部在“新品上市项目”启动前，需明确评估目标为“识别上市过程中的市场接受度风险、竞争风险及渠道风险”，范围限定为“从产品试销到正式上市后3个月”。

组建评估团队

团队成员需包含：业务专家（熟悉评估对象）、风险管理人员（掌握风险评估方法）、外部顾问（如需，提供专业视角）及相关部门负责人（如技术部经理、财务部主管）。

明确团队分工：组长由部门经理担任，负责统筹协调；记录员负责整理会议纪要及风险文档；各成员按职责提供风险信息。

收集基础资料

收集与评估范围相关的文档，如项目计划书、流程手册、历史风险事件记录、行业报告、法律法规要求等。

示例：生产部进行“安全生产风险评估”时，需收集《安全生产管理制度》、近3年安全台账、设备维护记录、行业安全标准等资料。

（二）风险识别：全面梳理风险点

选择识别方法

常用方法：头脑风暴法、德尔菲法、检查表法、流程分析法、SWOT分析法、历史数据分析法等。

根据评估场景选择：如复杂项目可采用“头脑风暴法+德尔菲法”，常规流程可采用“检查表法+流程分析法”。

实施风险识别

组织团队通过选定方法，从“人、机、料、法、环、测”等维度（生产领域）或“战略、市场、运营、财务、合规、技术”等维度（商业领域），系统识别潜在风险。

要求：描述具体、可量化（如“原材料价格上涨超过10%”）、避免模糊表述（如“可能存在成本风险”）。

示例：采购部通过“流程分析法”识别“供应商评估流程”风险点：①供应商资质审核不严导致合作风险；②付款周期与供应商预期不匹配导致断供风险；③价格波动未建立预警机制导致成本超支风险。

整理风险清单

将识别出的风险点记录《风险识别表》（详见模板1），包含风险编号、风险描述、风险类别（战略/市场/运营/财务/合规/技术等）、所属环节、识别方法、识别人等信息。

（三）风险分析：评估风险可能性与影响程度

确定分析维度

从“可能性”和“影响程度”两个维度分析风险：

可能性：风险发生的概率，通常分为5级（5=极高，几乎肯定发生；4=高，很可能发生；3=中，可能发生；2=低，不太可能发生；1=极低，可能性极小）。

影响程度：风险发生后对组织目标的影响，通常分为5级（5=灾难性，导致重大损失/战略失败；4=严重，导致较大损失/目标严重偏离；3=中等，导致一定损失/部分目标未达成；2=轻微，导致较小损失/短期影响；1=可忽略，影响极小）。

选择分析方法

定性分析：适用于缺乏数据支撑的场景，通过专家打分（如风险委员会成员）评估可能性及影响等级。

定量分析：适用于有历史数据或可量化的场景，如通过统计模型计算风险发生概率及损失金额（如“信息安全事件导致的平均损失为50万元/次”）。

实施风险分析

组织团队成员对《风险识别表》中的每个风险点，独立评估可能性等级和影响程度等级，汇总后取平均值（或中位数）作为最终结果。

示例：技术部评估“系统架构升级风险”：可能性（依赖第三方技术，存在不确定性）——4级（高）；影响程度（升级失败导致业务中断）——5级（灾难性）。

（四）风险评价：确定风险优先级

构建风险矩阵

以“可能性”为横坐标（1-5级），“影响程度”为纵坐标（1-5级），构建5×5风险矩阵，将风险划分为“高、中、低”三个等级：

高风险区域：可能