2025年金融顾问人员合同.docxVIP

2025年金融顾问人员合同

鉴于甲方希望聘请乙方担任其金融顾问，提供专业的财务规划与投资建议服务，乙方同意接受甲方的聘请，双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：

第一条服务内容与范围

1.1甲方同意聘请乙方提供金融顾问服务，服务内容包括但不限于：对甲方的财务状况进行分析评估；协助甲方设定财务目标并进行中长期财务规划；评估甲方的风险承受能力；根据甲方的财务目标、风险偏好和市场情况，提供投资产品建议、投资组合管理建议及资产配置方案；定期向甲方提供财务状况报告、投资建议回顾及市场动态信息；根据双方约定，乙方可能还会提供其他相关的财务咨询服务。

1.2乙方的服务基于甲方提供的真实、准确、完整的财务及个人信息。乙方将本着勤勉尽责、专业审慎的原则提供服务，但最终的投资决策由甲方自行做出。

1.3服务方式包括但不限于线上沟通、线下会议、书面报告、电子邮件等方式。具体服务频率和沟通方式由双方根据实际情况协商确定。

第二条甲方的权利与义务

2.1甲方的权利：

2.1.1有权要求乙方提供符合协议约定的专业金融顾问服务。

2.1.2有权了解乙方提供的服务的背景信息、专业资质及合规情况。

2.1.3有权对乙方提供的服务内容、投资建议进行询问和质疑。

2.1.4有权根据自身情况变化或市场变化，要求乙方调整服务方案或投资建议。

2.1.5有权要求乙方对其个人信息和提供的财务信息予以保密。

2.1.6在认为乙方违反法律法规、行业规范或本协议约定时，有权单方面解除本协议。

2.2甲方的义务：

2.2.1有义务向乙方提供真实、准确、完整的个人身份信息、财务状况信息（包括但不限于收入、支出、资产、负债、投资偏好、风险承受能力等），并保证所提供信息的合法性。

2.2.2有义务按时足额支付本协议约定的服务费用。

2.2.3有义务积极配合乙方提供服务所需的必要文件、资料或执行乙方合理的服务安排。

2.2.4有义务遵守国家有关法律法规及金融监管规定，特别是关于投资决策自主性的规定。

2.2.5有义务对向乙方提供的涉及商业秘密或个人隐私的信息承担保密责任，但法律法规另有规定或乙方另有要求的除外。

第三条乙方的权利与义务

3.1乙方的权利：

3.1.1有权依据法律法规、行业规范及本协议约定，向甲方收取服务费用。

3.1.2有权要求甲方提供真实、准确、完整的财务信息，以评估甲方情况并提供恰当的服务。

3.1.3有权根据法律法规及监管要求，对甲方进行适当性管理，包括评估甲方的风险承受能力，并推荐与其风险承受能力相匹配的投资产品。

3.1.4有权在法律法规允许范围内，因自身利益冲突而拒绝提供可能损害甲方利益的服务或建议，并应提前告知甲方。

3.1.5有权要求甲方对其提供的个人信息和商业秘密信息承担保密责任。

3.2乙方的义务：

3.2.1有义务保证其具备提供本协议约定的金融顾问服务的合法资质，并持续符合相关从业要求。

3.2.2有义务以专业的知识、技能和勤勉尽责的态度提供金融顾问服务。

3.2.3有义务在提供服务前，向甲方充分、清晰地揭示所推荐投资产品的风险、费用、特别术语等重要信息，并确保甲方理解。

3.2.4有义务在提供投资建议时，充分考虑甲方的财务状况、风险承受能力、投资目标等因素，避免利益冲突，推荐客观、合适的投资产品或策略。

3.2.5有义务对在服务过程中知悉的甲方商业秘密、个人隐私信息承担严格的保密义务，未经甲方书面同意或法律法规另有规定外，不得向任何第三方披露。

3.2.6有义务按照法律法规及监管机构的要求，建立并保存服务相关的记录和文件，以备查验。

3.2.7有义务遵守并执行适用的反洗钱等合规规定。

第四条服务费用与支付

4.1本协议项下的服务费用采用以下第_______种方式收取：（选择一种并删除其他选项）

(1)固定费用：甲方需向乙方支付固定服务费，具体金额为人民币_______元（大写：____________________元整），服务期限为自本协议生效之日起_______年/月。后续服务期届满前_______日，如甲方要求续约，双方应另行协商确定续期费用。

(2)按资产规模比例（AUM）收费：乙方按照甲方委托管理资产（AUM）的一定比例收取费用，费率标准为每年_______%。最低收费标准为人民币_______元/年（大写：____________________元/年整），最高收费