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银行内控合规管理;主要内容;主要内容;;我们要遵守的“规”包括外规和内规。;外规;我行合规制度体系;合规;;为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败者，而有的企业却持续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者;合规风险引发的后果
法律制裁和监管处罚
经济损失
声誉损失;
;
;邯郸农行任晓峰、马向景盗窃案
2006年——2007年，邯郸分行金库工作人员的任晓峰、金库管库员马向景盗取金库5100万元。
处理结果：其他几名与有关的犯罪嫌疑人也被判处有期某省市分行行长引咎某省市主犯任晓峰、马向景被判死刑，分行主管会计工作、保卫工作的副行长，邯郸分行行长、主管会计以及主管保卫工作的副行长等被免职，邯郸分行现金管理中心在岗员工全部下岗接受审查。;法国第二大银行法国兴业银行于2008年1月24日声明称，其遭遇了法国史上最大的金融欺诈案。
该行一名期货交31岁的杰罗姆?科维尔在情况下，大量购买欧洲股指期货，最终给银行造成了49亿欧元（约合71.4亿美元）的损失。对于这家创建于拿破仑时代、经历了两次世界大战并最终成为法国商界支柱之一的机构而言，这次银行在管理上存在的疏漏所导致的风险仍可能是致命性的。;国内某城商行陷高额骗贷案导致法律制裁、监管处罚和财务损失
法律制裁—纪检监察机关先后对涉案的20名党政机关领导干部和国有企业负责人立案调查，其中涉及厅级干部9人、处级干部6人、企业管理人员5人。
监管处罚—相关业务被叫停。2011年3月，董事长、行长、监事长三高管均被免职。
财务损失—预计涉案金额10-15亿，财务损失巨大
声誉损失—案发后，该银行发布业绩，试图挽回形象某省市场对该行的信心：截至2010年末，该行各项经营指标均达到监管要求，但难改同业审慎态度，部分银行表示不接受来自该银行的票据贴现。大公国际将该银行列入信用评级观察名单。;职业银行家的工作不是躲避风险，而在于积极地经营风险和管理风险，并通过风险管理创造价值。
合规是银行安身立命之本。合规经营不一定没有风险，但不合规一定有风险。;;
有效的合规风险管理机制
是银行构建全面风险管理体系的基础
是构建有效控制机制的基础和核心
是银行安全稳健运行的重要基础
商业银行合规风险管理的目标是
通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理
促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营;《商业银行合规风险管理指引》;就某省市场价格波动而导致资产负债表内或表外头寸损失的风险。;合规管理失控是三大风险产生的主要诱因之一，有效的合规管理可以极大减少各种风险给银行带来的损失。
1、容忍度不同：合规是零容忍度，三大风险根据其特殊性分别给予4-8%的容忍度，原因在于合规管理具有可控性，结果只有合规与违规两种情况；而三大风险的可控性较弱，其发生原因多种多样，因此结果具有一定的不确定性。
2、管理的依据不同：三大风险的管理工具较多，涉及更多的数理模型，而合规管理的依据较为单一，即只有“规”。;银监会前任主席刘明康关于如何防止银行业案件的论述：
“综合分析银行业案件特征，不难得出这样的结论，即好银行之所以好关键是两条：
第一，有严密的内控制度;
第二，严格执行了这些制度。;合规的实质——规的执行;主要内容;;以银行合规治理结构为基础，三道防线：业务单位日常风险控制、合规部门的管理与监督、稽核部门事后监督改进;分行法律合规部主要职责
合规管理
内控监测
案件防控
操作风险管理
非诉讼法律事务管理
反洗和管理
中介机构管理
审计
监管沟通;内控组织者
对全行各条线的内控工作进行规划与组织
监督者
通过检查、监测等手段对业务经营的合法合规性进行监督，及时
拾缺补漏
信息提供者
提供监管动态，监管信息等，提供法律法规对相应业务部门的影响
咨询者
提供法律合规咨询与审查服务，满足业务需要
顾问
对没有明确法律规定的业务经营问题，法律合规部门提出合法合规的趋向性判断
;合规报告体系
合规绩效考核体系
合规问责体系
诚信举报体系
合规培训和教育体系
合规风险识别和评估体系
反洗体系;由各级行的其它部门按月向本级行合规管理部门提交本部门合规情况报告
分（支）行的合规管理部门汇总各部门的情况后，撰写合规工作整体情况报告
报告的内容应当包括但不局限于以下内容：报告期合规风险状况的变化情况、已经识别的违规事件和合规缺陷、已经采取或者建议采取的纠正措施等等。该报告应当采取双线报告制，即按季度直接向总行法律合规部报告的同时，向所在分（支）行行长和主管行长报告;
综合绩效考核
平衡计分卡
;合规审查（新制度、新产品、新流程）
合规咨询
预警
照、、关联交
;对于违规、违法事件，应当按照职责分工由内审部门或者监察保卫部启动处理程序，按照《中国光大银行问责管理办法》进行问责处理。
对于违规
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