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理财规划师《投资规划》资产配置策略专题卷

一、单项选择题

1.资产配置的主要目的是什么？

A.最大化投资收益

B.最小化投资风险

C.在风险可控下优化收益风险比

D.完全避免市场波动

2.下列哪项是战略性资产配置的特征？

A.频繁调整组合

B.基于短期市场预测

C.长期稳定比例

D.注重个股选择

3.动态资产配置策略通常涉及：

A.固定比例持有

B.根据市场变化调整权重

C.只投资低风险资产

D.忽略投资者风险偏好

4.核心-卫星资产配置策略中，“核心”部分通常指：

A.高风险高收益资产

B.低风险稳定资产

C.被动指数基金

D.短期投机工具

5.资产再平衡的主要原因是：

A.提高交易频率

B.维持目标资产比例

C.追逐市场热点

D.减少税收支出

6.下列哪项不是资产配置需考虑的因素？

A.投资者年龄

B.投资期限

C.市场情绪

D.风险承受能力

7.战术性资产配置侧重于：

A.长期政策坚持

B.短期市场机会捕捉

C.完全被动管理

D.避免所有调整

8.在资产配置中，分散化投资可以：

A.消除所有风险

B.降低非系统性风险

C.保证正收益

D.增加交易成本

9.对于风险厌恶型投资者，资产配置应偏向：

A.高比例股票

B.高比例债券

C.全部现金持有

D.杠杆投资

10.资产配置策略的评估标准通常包括：

A.短期收益排名

B.与基准比较的跟踪误差

C.个人偏好优先

D.市场预测准确性

二、多项选择题

1.资产配置的基本原则包括：

A.分散化

B.再平衡

C.风险与收益匹配

D.集中投资

2.下列资产类别中，属于传统资产的有：

A.股票

B.债券

C.现金

D.加密货币

3.影响资产配置决策的投资者因素有：

A.财务目标

B.风险容忍度

C.投资知识

D.市场行情

4.战略性资产配置的步骤包括：

A.设定长期目标

B.选择资产类别

C.确定比例

D.每日调整

5.动态资产配置策略可能基于：

A.经济周期

B.估值水平

C.技术指标

D.个人情绪

6.资产再平衡的常用方法有：

A.定期再平衡

B.比例阈值再平衡

C.不再平衡

D.随机调整

7.核心-卫星策略中，“卫星”部分可用于：

A.增强收益

B.降低成本

C.投资小众资产

D.保持稳定

8.资产配置的常见误区包括：

A.过度交易

B.忽略成本

C.长期坚持

D.跟风市场

9.评估资产配置效果时，可用的指标有：

A.夏普比率

B.最大回撤

C.年化收益

D.个人满意度

10.在退休规划中，资产配置应考虑：

A.生命周期变化

B.收入需求

C.通胀影响

D.短期市场波动

三、判断题

1.资产配置可以完全消除投资风险。

2.战略性资产配置需频繁调整以应对市场变化。

3.分散化投资意味着持有越多资产越好。

4.战术性资产配置是长期策略的一部分。

5.资产再平衡一定会增加交易成本。

6.风险承受能力高的投资者应全部投资股票。

7.核心-卫星策略只适用于机构投资者。

8.动态资产配置基于定量模型。

9.资产配置不需考虑税收因素。

10.投资期限短时，资产配置应更激进。

四、简答题

1.简述资产配置在投资规划中的重要性。

2.说明战略性资产配置与战术性资产配置的主要区别。

3.列举资产再平衡的两种方法并简要解释。

4.分析投资者风险偏好如何影响资产配置决策。

答案：

单项选择题答案：1.C2.C3.B4.C5.B6.C7.B8.B9.B10.B

多项选择题答案：1.ABC2.ABC3.ABC4.ABC5.ABC6.AB7.AC8.ABD9.ABC10.ABC

判断题答案：1.错2.错3.错4.对5.错6.错7.错8.对9.错10.错

简答题答案：1.资产配置能分散风险、优化收益，是实现长期财务目标的基础。2.战略性资产配置注重长期比例稳定，战术性侧重短期调整捕捉机会。3.定期再平衡：按时间