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2025历年基金从业试题及答案

基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》试题及答案

单选题

1.以下不属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

答案：D

分析：基金客户服务原则包括客户至上、有效沟通、安全第一、专业规范等，依法监管是监管机构的原则，并非基金客户服务原则。

2.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。

A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提

B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产

C.基金管理人可以根据情况调整申购费率

D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%归入基金财产

答案：A

分析：销售服务费是从基金资产中按一定比例计提的费用，用于支付销售机构的佣金等，并非由申购人承担。

3.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：C

分析：基金管理人应在收到申请之日起3个工作日内确认申购（认购）、赎回申请的有效性。

4.下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。

A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

答案：A

分析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议应包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务等内容。

5.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：C

分析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。

6.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载（）。

A.从合同生效之日起计算的业绩

B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

C.当年上半年的业绩

D.自合同生效以来所有日历年度的业绩

答案：A

分析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应登载从合同生效之日起计算的业绩。

7.下列关于基金管理人内部控制的说法，错误的是（）。

A.基金管理人内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成

B.基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循合法合规性、全面性、审慎性和适时性原则

C.内部控制的核心是风险控制

D.基金管理人的内部控制要求部门设置体现相互交叉、相互制约的原则

答案：D

分析：基金管理人的内部控制要求部门设置体现相互独立、相互制约的原则，而非相互交叉。

8.基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人依法合规经营

答案：D

分析：合规管理目标是确保基金管理人依法合规经营，而非基金持有人。

9.（）是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。

A.欺诈

B.隐瞒

C.误导

D.夸大

答案：A

分析：欺诈的定义就是利用虚构事实或隐瞒真相欺骗客户，使其做出错误判断。

10.基金从业人员在宣传销售基金产品时，以下做法正确的是（）。

A.向投资人做出保证最低收益的承诺

B.向投资人做出投资不受损失的承诺

C.妥善保管交易数据

D.交易结束后损毁交易数据

答案：C

分析：基金从业人员不得向投资人做出保证最低收益或投资不受损失的承诺，且应妥善保管交易数据，不得损毁。

多选题

1.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则包括（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.及时性原则

答案：ABCD

分析：基金销售适用性原则包括投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则。

2.基金客户个性化服务包括（）。

A.做好客户的动态分析

B.基金客户档案管理与保密

C.通过加强客户沟通了解客户深度需求

D.做好客户的参谋

答案：ACD

分析：基金客户个性化服务包括做好客户动态分析、了解客户深度需求、做好客户参谋等，基金客户档案管理与保密是客户信息管理内容。

3.基金管理人内部控制的基本要素包括（）。

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息沟通

答案：ABCD