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金融机构发现客户存在犯罪面试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构发现客户可能涉及犯罪活动，首先应（）

A.自行调查B.向公安机关报告C.通知客户D.内部保密

2.反洗钱义务主体不包括（）

A.银行B.证券机构C.普通企业D.保险机构

3.客户身份识别的基本原则不包括（）

A.真实性B.完整性C.高效性D.持续性

4.金融机构保存客户身份资料的期限是（）

A.1年B.3年C.5年D.10年

5.以下哪种交易不属于可疑交易（）

A.短期内资金分散转入集中转出B.长期闲置账户突然启用

C.正常金额的日常交易D.与恐怖组织有关联交易

6.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（）向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

A.口头形式B.书面形式C.电话形式D.邮件形式

7.客户身份资料和交易记录的保存目的不包括（）

A.反洗钱调查B.打击逃税C.维护金融秩序D.方便客户查询

8.对于高风险客户，金融机构应采取（）措施。

A.简化身份识别B.强化身份识别C.不做处理D.降低风险等级

9.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份（）制度。

A.识别B.登记C.验证D.以上都是

10.金融机构怀疑客户资金来自恐怖活动，应（）

A.正常处理业务B.冻结资金C.及时报告D.提醒客户

多项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构客户身份识别的措施包括（）

A.核对客户有效身份证件B.了解客户职业C.了解客户交易目的D.留存客户身份资料

2.可疑交易报告的内容包括（）

A.交易主体信息B.交易时间C.交易金额D.交易方式

3.金融机构反洗钱工作的基本制度有（）

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度D.保密制度

4.客户身份资料包括（）

A.客户姓名B.联系方式C.身份证件号码D.账户信息

5.金融机构发现客户与恐怖组织有关联，应采取的措施有（）

A.立即停止为其办理业务B.报告相关部门C.冻结账户D.调查客户背景

6.以下属于金融机构反洗钱义务的有（）

A.建立反洗钱内部控制制度B.开展反洗钱培训C.履行客户身份识别义务D.配合反洗钱调查

7.金融机构对客户身份识别的方法有（）

A.联网核查B.实地调查C.向第三方核实D.客户自述

8.客户身份识别的环节包括（）

A.建立业务关系时B.客户身份信息变更时C.开展高风险业务时D.交易出现异常时

9.金融机构在保存客户交易记录时，应记录的要素有（）

A.交易金额B.交易时间C.交易双方账号D.交易地点

10.反洗钱调查的措施有（）

A.询问B.查阅、复制C.封存D.临时冻结

判断题（每题2分，共10题）

1.金融机构只需要对新客户进行身份识别。（）

2.发现可疑交易必须立即向公安机关报告。（）

3.客户身份资料和交易记录保存期限没有明确规定。（）

4.金融机构没有反洗钱培训的义务。（）

5.只要交易金额不大，就不属于可疑交易。（）

6.反洗钱工作主要是针对金融机构的，与普通公民无关。（）

7.金融机构可以自行决定是否报告可疑交易。（）

8.客户身份识别只需要核对身份证件号码。（）

9.保存客户交易记录有助于事后的调查和追溯。（）

10.金融机构对高风险客户应降低身份识别标准。（）

简答题（每题5分，共4题）

1.简述金融机构客户身份识别的重要性。

答：有助于识别客户真实身份，预防洗钱、恐怖融资等犯罪活动，维护金融秩序，保护金融机构自身安全，履行法律义务。

2.金融机构发现可疑交易后应采取哪些步骤？

答：首先详细记录可疑交易信息，接着及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告，必要时停止相关业务。

3.客户身份资料和交易记录保存制度的作用是什么？

答：为反洗钱调查提供依据，便于追踪资金流向，协助打击犯罪活动，同时也有助于金融机构内部审计和风险管控。

4.金融机构如何进行客户身份重新识别？

答：在客户身份信息变更、业务出现异常、客户风险等级变化等情况下，重新核对客户身份资料，了