金融机构反洗钱岗面试题及答案.docVIP

金融机构反洗钱岗面试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.反洗钱的核心义务不包括（）

A.客户身份识别B.客户身份资料保存C.金融产品营销D.可疑交易报告

答案：C

2.客户身份识别的基本原则不包括（）

A.真实性B.完整性C.公开性D.持续性

答案：C

3.以下哪种不属于可疑交易特征（）

A.短期内资金分散转入、集中转出B.长期闲置账户突然启用C.定期小额存款D.资金收付与客户身份不符

答案：C

4.反洗钱义务主体不包括（）

A.银行B.证券机构C.个体工商户D.保险公司

答案：C

5.客户身份资料保存期限是（）

A.自业务关系结束当年计起至少3年B.自业务关系结束当年计起至少5年

C.自业务关系结束当年计起至少10年D.无期限

答案：B

6.金融机构应当在（）个工作日内将可疑交易报告给反洗钱监测分析中心。

A.3B.5C.7D.10

答案：D

7.反洗钱工作的主要目标是（）

A.打击金融犯罪B.维护金融秩序C.保护客户隐私D.增加金融机构收益

答案：B

8.客户身份识别中的“了解你的客户”英文缩写是（）

A.KYCB.AMLC.CFTD.FATF

答案：A

9.反洗钱国际组织金融行动特别工作组是（）

A.FATFB.CFTC.KYCD.AML

答案：A

10.我国反洗钱的监管机构是（）

A.银保监会B.人民银行C.证监会D.财政部

答案：B

多项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构反洗钱义务包括（）

A.建立反洗钱内部控制制度B.客户身份识别C.客户身份资料和交易记录保存D.大额交易和可疑交易报告

答案：ABCD

2.客户身份识别措施包括（）

A.核对客户有效身份证件B.了解客户职业C.了解交易目的D.了解交易性质

答案：ABCD

3.可疑交易报告的要素包括（）

A.交易主体B.交易金额C.交易时间D.交易方式

答案：ABCD

4.反洗钱内部控制制度的内容包括（）

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.可疑交易报告制度D.反洗钱培训和宣传制度

答案：ABCD

5.客户身份资料和交易记录保存的作用有（）

A.可以作为金融机构履行反洗钱义务的记录和证明B.可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程提供依据

C.可以为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据D.有助于打击恐怖主义融资

答案：ABCD

6.金融机构反洗钱工作中的保密措施包括（）

A.对客户身份资料保密B.对交易记录保密C.对反洗钱工作信息保密D.对内部员工信息保密

答案：ABC

7.以下属于反洗钱监管措施的有（）

A.现场检查B.非现场监管C.行政处罚D.行业自律

答案：ABC

8.客户身份识别中的受益所有人包括（）

A.公司的实际控制人B.合伙企业的执行事务合伙人C.信托的委托人D.基金的管理人

答案：ABC

9.反洗钱宣传的对象包括（）

A.金融机构内部员工B.客户C.社会公众D.监管部门

答案：ABC

10.金融机构反洗钱工作中，发现客户存在较高洗钱风险时，可采取的措施有（）

A.加强客户身份识别B.提高交易监测频率C.限制客户交易D.拒绝建立业务关系

答案：AB

判断题（每题2分，共10题）

1.反洗钱只是金融机构的义务，与普通公民无关。（）

答案：错

2.客户身份识别只要在业务关系建立时进行一次即可。（）

答案：错

3.金融机构对所有交易都要进行可疑交易监测。（）

答案：对

4.反洗钱内部控制制度可以不涵盖金融机构的各个业务环节。（）

答案：错

5.客户身份资料和交易记录保存期限没有法律规定。（）

答案：错

6.金融机构可以自行决定是否向反洗钱监测分析中心报告可疑交易。（）

答案：错

7.反洗钱工作不会影响金融机构的正常业务开展。（）

答案：对

8.受益所有人一定是公司的法定代表人。（）

答案：错

9.反洗钱宣传工作不需要持续开展。（）

答案：错

10.金融机构反洗钱工作只需要关注国内的洗钱风险。（）

答案：错

简答题（每题5分，共4题）

1.简述反洗钱客户身份识别的主要内容。

答案：核对