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金融机构反洗钱内控面试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构反洗钱工作的核心义务不包括（）

A.客户身份识别B.客户身份资料和交易记录保存C.现金交易监测D.大额和可疑交易报告

2.客户身份识别制度的英文缩写是（）

A.KYCB.AMLC.CFTD.FATF

3.金融机构应在（）时，重新识别客户身份。

A.客户办理定期存款B.客户姓名变更C.客户办理小额取款D.客户正常续存

4.反洗钱可疑交易报告的报送时间是（）

A.发现可疑交易后10个工作日内B.发现可疑交易后5个工作日内

C.发现可疑交易后3个工作日内D.发现可疑交易后15个工作日内

5.金融机构反洗钱内控制度的目的不包括（）

A.确保有效履行反洗钱义务B.提高金融机构盈利水平

C.防范洗钱风险D.合规经营

6.以下属于金融机构反洗钱义务主体的是（）

A.金融机构上级管理部门B.金融机构营业网点C.金融机构后勤部门D.金融机构保洁人员

7.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3B.5C.7D.10

8.反洗钱工作中，了解客户的业务背景和风险状况属于（）

A.客户身份识别B.客户身份资料保存C.大额交易报告D.可疑交易监测

9.金融机构发现客户交易属于恐怖主义融资可疑交易，应（）

A.先自行调查B.立即报告C.与客户沟通D.延迟报告

10.反洗钱内部控制的基础是（）

A.风险评估B.控制活动C.内部监督D.环境控制

多项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构反洗钱内控制度应包含（）

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度D.反洗钱培训制度

2.客户身份识别措施包括（）

A.核对客户有效身份证件B.了解客户职业C.了解交易目的和性质D.留存客户身份资料

3.反洗钱工作中的“一个规定两个办法”指（）

A.《金融机构反洗钱规定》B.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》D.《反洗钱法》

4.金融机构反洗钱宣传方式有（）

A.营业场所摆放宣传资料B.开展线上宣传活动

C.员工向客户口头宣传D.不进行宣传

5.可疑交易报告的要素包括（）

A.客户身份信息B.交易信息C.可疑交易特征D.报告理由

6.金融机构反洗钱内部监督检查的内容包括（）

A.内控制度执行情况B.客户身份识别工作C.可疑交易报告情况D.员工反洗钱培训情况

7.客户身份识别中的风险划分标准可考虑（）

A.客户身份B.客户地域C.业务类型D.交易金额

8.金融机构反洗钱工作中需与哪些部门合作（）

A.人民银行B.公安机关C.税务机关D.上级管理部门

9.金融机构履行反洗钱义务时，可采取的措施有（）

A.建立健全反洗钱内部控制制度B.设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作

C.开展反洗钱培训和宣传工作D.拒绝为身份不明客户提供服务

10.以下哪些属于反洗钱的目标（）

A.预防和发现洗钱活动B.遏制相关犯罪C.维护金融秩序D.增加金融机构收入

判断题（每题2分，共10题）

1.金融机构反洗钱内控制度只需要满足法律法规要求，无需结合自身业务特点。（）

2.客户身份识别只在客户初次建立业务关系时进行。（）

3.金融机构对所有客户身份资料和交易记录都应永久保存。（）

4.反洗钱可疑交易报告只能由金融机构总部提交。（）

5.反洗钱宣传工作只针对客户，对员工无需进行宣传。（）

6.金融机构反洗钱内部控制的监督检查可由外部审计机构替代。（）

7.客户身份识别中的受益所有人指直接拥有或控制金融交易的自然人。（）

8.金融机构对客户身份识别资料和交易记录的保存期限从业务关系开始时计算。（）

9.反洗钱工作不会增加金融机构运营成本。（）

10.金融机构发现客户涉嫌恐怖主义融资，应先自行调查情况后再报告。（）

简答题（每题5分，共4题）

1.简述金融机构反洗钱内部控制的作用。

答案：确保金融机构有效履行反洗钱义务，规范内部操作，防范洗钱风险