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金融机构反洗钱机构是面试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构反洗钱工作的第一责任人是（）

A.反洗钱岗位人员B.部门负责人C.法人或主要负责人

2.客户身份识别制度不包括（）

A.了解客户本人B.了解客户交易目的C.了解客户兴趣爱好

3.金融机构应在（）内，及时以电子方式报送大额交易报告。

A.3个工作日B.5个工作日C.7个工作日

4.反洗钱可疑交易报告标准由（）制定。

A.金融机构B.国务院反洗钱行政主管部门C.行业协会

5.金融机构对客户身份资料和交易记录保存期限是（）

A.3年B.5年C.10年

6.以下哪种不属于反洗钱核心义务（）

A.客户身份识别B.客户身份资料和交易记录保存C.客户投诉处理

7.客户洗钱风险分类管理的原则不包括（）

A.全面性B.持续性C.随意性

8.金融机构应当按照（），妥善保存客户身份资料和交易记录。

A.安全、准确、完整、保密的原则B.方便、快捷的原则C.随意保存原则

9.反洗钱内部控制的核心是（）

A.确保反洗钱工作合规B.防止内部人员泄密C.提高工作效率

10.客户身份资料和交易记录保存制度的目的不包括（）

A.便于反洗钱调查B.支持司法机关打击违法犯罪活动C.增加金融机构运营成本

多项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构反洗钱工作的基本制度包括（）

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.大额交易和可疑交易报告制度

2.客户身份识别的措施包括（）

A.核对客户有效身份证件B.了解客户职业C.登记客户身份基本信息

3.金融机构应当保存的交易记录包括（）

A.每笔交易的数据信息B.业务凭证C.交易对手信息

4.以下属于可疑交易特征的有（）

A.短期内资金分散转入、集中转出B.资金交易与客户身份、财务状况等明显不符C.相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付

5.反洗钱内控制度建设的要求有（）

A.健全、合理、有效B.与业务发展相适应C.涵盖反洗钱各项工作

6.金融机构在客户身份识别过程中，应当遵循（）原则。

A.真实性B.有效性C.完整性

7.客户洗钱风险等级划分的因素包括（）

A.客户身份B.客户地域C.客户行业

8.金融机构反洗钱培训的对象包括（）

A.高级管理人员B.一线业务人员C.后勤人员

9.反洗钱宣传的内容包括（）

A.反洗钱法律法规B.反洗钱工作意义C.反洗钱举报方式

10.金融机构协助反洗钱调查的义务包括（）

A.提供必要的人员B.如实提供相关文件和资料C.保守秘密

判断题（每题2分，共10题）

1.金融机构仅在客户开户时进行身份识别即可。（）

2.大额交易一定是可疑交易。（）

3.反洗钱内部控制可替代外部监管。（）

4.金融机构对客户身份资料和交易记录的保存期限是永久。（）

5.客户身份识别制度只针对新客户。（）

6.金融机构没有义务配合反洗钱调查。（）

7.客户洗钱风险分类管理不需要持续进行。（）

8.反洗钱宣传只针对内部员工。（）

9.金融机构可自行确定可疑交易报告标准。（）

10.反洗钱工作不会增加金融机构运营成本。（）

简答题（每题5分，共4题）

1.简述金融机构客户身份识别的主要内容。

答：核对客户有效身份证件，了解客户职业、住所地、联系方式等身份基本信息，了解客户交易目的和交易性质，留存客户身份资料。

2.金融机构保存客户身份资料和交易记录的目的是什么？

答：一是便于反洗钱调查核实客户身份、交易情况；二是为司法机关打击违法犯罪活动提供支持，保障金融秩序和社会稳定。

3.简述反洗钱内部控制的重要性。

答：确保金融机构反洗钱工作合规运作，有效识别、评估和控制洗钱风险，防止内部人员违规操作，提升金融机构反洗钱工作水平，维护金融秩序。

4.可疑交易报告的流程是什么？

答：金融机构监测分析交易数据发现可疑交易后，进行记录、分析和甄别，确认可疑后在规定时间内通过反洗钱监测分析系统以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报告。

讨论题（每题5分，共4题）

1.如何在金融机构日常业务中有效落实反洗钱工作？

答：加强员工培训，提高反洗钱意识；完善内控制度，优化业务流程；利用技术手段，提升监测分析能力；加强宣传，营造良