2025年个人理财服务合同书.docx

2025年个人理财服务合同书

合同编号：[服务商名称]-[投资者姓名]-[随机生成或系统编号]

个人理财服务合同书

第一条定义

在本合同中，除非上下文另有解释，下列词语具有以下含义：

（一）服务商指为投资者提供个人理财服务的[服务商法定全称]，其注册地址位于[服务商注册地址]，统一社会信用代码为[服务商统一社会信用代码]；

（二）投资者指接受服务商提供的个人理财服务的个人，其姓名/名称为[投资者姓名/名称]，身份证号/统一社会信用代码为[投资者身份证号/统一社会信用代码]，联系地址为[投资者联系地址]，联系电话为[投资者联系电话]；

（三）理财服务指服务商根据投资者需求，提供包括但不限于投资建议、资产配置方案设计、理财产品信息推荐、账户管理、市场分析信息提供、投资组合监控与调整建议等的专业服务；

（四）投资产品指服务商向投资者推荐或代投资者认购、申购、赎回的各类金融资产，包括但不限于股票、债券、基金、银行理财产品、信托产品、保险产品、贵金属、外汇等；

（五）服务费指投资者根据本合同约定向服务商支付的个人理财服务费用；

（六）风险承受能力指投资者根据自身财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好等因素对投资风险的认知和承受程度；

（七）适当性匹配指服务商根据投资者的风险承受能力评估结果和投资产品风险等级，向投资者推荐符合其风险承受能力的投资产品或服务的行为；

（八）合格投资者指符合中国金融监督管理总局及相关部门在2025年有效法律法规规定的，能够识别、理解并承担相应投资风险的投资者。

第二条合同主体资格与资质

（一）服务商保证其是依法设立并有效存续的法人或其他组织，拥有开展个人理财业务的合法资质，并具备相应的专业能力和风险管理体系。服务商的营业资质由其提供的营业执照、金融业务经营许可证复印件等文件证明。

（二）投资者保证其具有完全民事行为能力，能够独立承担民事责任，并已取得投资所需的所有授权（如为代理人）。

第三条服务内容与范围

（一）服务商为投资者提供本合同约定的个人理财服务，包括但不限于：

1.了解投资者的财务状况、投资目标、风险偏好等信息；

2.进行投资者风险承受能力评估，并形成评估报告；

3.根据评估结果和投资者需求，提供个性化的资产配置建议；

4.向投资者推荐符合其风险承受能力和投资目标的投资产品；

5.为投资者提供市场动态、投资策略等相关信息咨询服务；

6.对投资者的投资组合进行定期监控，并根据市场变化或投资者需求提出调整建议；

7.协助投资者办理与投资相关的业务手续；

8.提供本合同约定的其他服务。

（二）服务商可通过[线上平台名称]、[线下服务网点地址]、电话、电子邮件等方式提供本合同项下的服务。

（三）本合同约定的服务期限自[起始日期]起至[终止日期]止。服务期限届满前[提前通知期限]，如双方无书面异议，本合同可自动续期[续期时长]，续期次数不限/最多续期[次数]次。

第四条投资者权利与义务

（一）投资者的权利：

1.有权要求服务商提供真实、准确、完整的投资者适当性评估方法和结果；

2.有权要求服务商提供其接受的理财服务内容、流程、收费标准等详细信息；

3.有权要求服务商按照其风险承受能力评估结果和投资目标，提供适当性匹配的投资产品或服务建议；

4.有权了解其投资产品的风险等级、历史表现（如有）、费用结构等信息；

5.有权获得服务商提供的定期或不定期的服务报告和市场资讯；

6.有权对服务商的服务过程提出疑问，并要求其予以解释；

7.有权根据自身情况变化，要求服务商重新进行风险承受能力评估；

8.有权在认为服务商违反法律法规或本合同约定时，要求其纠正，或向有关部门投诉、举报，或解除本合同。

（二）投资者的义务：

1.应如实、完整、及时地向服务商提供其身份信息、财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好等与理财服务相关的资料，并保证所提供资料的真实性、准确性、完整性；

2.应配合服务商进行投资者风险承受能力评估，并确认评估结果的客观性；

3.应按照本合同约定，按时足额支付服务费；

4.应在了解并确认已充分理解所投资产品的风险后，方可进行投资操作；

5.应遵守国家有关法律法规以及服务商的合理投资指令或建议（若约定服务商具有投资决策权）；

6.应妥善保管其账户信息及密码，并对由此产生的后果负责；

7.应保证其用于投资的资金来源合法；

8.应配合服务商履行反洗