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2025年最新反洗钱知识考试试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.根据《反洗钱法》修订条款，义务机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其第一责任人是（）。

A.合规部门负责人

B.高级管理层

C.法定代表人或主要负责人

D.财务部门负责人

答案：C

2.客户身份识别的关键环节不包括（）。

A.业务关系建立时的初始识别

B.业务关系存续期间的持续识别

C.客户风险等级调整后的重新识别

D.客户主动终止业务时的身份复核

答案：D

3.按照当前监管要求，自然人客户当日单笔或累计人民币（）万元以上的现金存取，义务机构需提交大额交易报告。

A.5

B.10

C.20

D.50

答案：A

4.可疑交易分析中，“短期内资金分散转入、集中转出”的“短期”通常指（）。

A.5个工作日内

B.10个工作日内

C.15个自然日

D.30个自然日

答案：B

5.义务机构对高风险客户的洗钱风险评估频率至少为（）。

A.每半年一次

B.每年一次

C.每两年一次

D.每三年一次

答案：A

6.跨境汇款中，义务机构未完整获取或保存汇款人姓名、账号等信息的，应（）。

A.直接拒绝办理业务

B.在交易记录中备注“信息缺失”

C.要求接收方机构补充信息

D.采取强化措施核实并记录

答案：D

7.反洗钱宣传培训的重点对象不包括（）。

A.新入职员工

B.高级管理人员

C.客户

D.临柜业务人员

答案：C

8.客户身份资料的保存期限自业务关系终止当年起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

9.下列不属于洗钱上游犯罪的是（）。

A.走私罪

B.盗窃罪

C.贪污贿赂罪

D.恐怖活动罪

答案：B

10.义务机构发现客户利用虚假身份开户，应立即（）。

A.冻结账户资金

B.终止业务关系

C.向公安机关报案

D.提交可疑交易报告

答案：D

11.洗钱风险自评估的核心目标是（）。

A.满足监管报表报送要求

B.识别机构面临的洗钱风险点

C.降低客户投诉率

D.提升业务办理效率

答案：B

12.对于跨境电汇业务，义务机构需完整传递的“受益所有人”信息不包括（）。

A.姓名

B.职业

C.身份证件号码

D.住所

答案：B

13.客户风险等级划分的依据不包括（）。

A.客户职业

B.交易频率

C.业务类型

D.机构盈利水平

答案：D

14.义务机构反洗钱内部审计的周期最长不超过（）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

答案：C

15.自然人客户办理一次性金融业务且交易金额超过人民币（）万元的，需进行身份识别。

A.1

B.2

C.5

D.10

答案：A

16.可疑交易报告的电子数据应至少包括（）。

A.客户姓名、交易时间、交易对手

B.客户职业、交易目的、资金来源

C.客户婚姻状况、交易渠道、设备IP

D.客户联系方式、交易附言、账户余额

答案：A

17.义务机构与境外机构建立代理业务关系前，需对其反洗钱控制措施进行（）。

A.合规性审查

B.风险评估

C.现场审计

D.资料备案

答案：B

18.客户身份识别中，“受益所有人”的判定标准是直接或间接拥有超过（）股权或控制权的自然人。

A.5%

B.10%

C.25%

D.50%

答案：C

19.义务机构未按规定保存客户身份资料，可能面临的最高罚款金额为（）。

A.20万元

B.50万元

C.100万元

D.200万元

答案：B

20.反洗钱监测分析中心要求补充可疑交易报告材料的，义务机构应在（）个工作日内反馈。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

二、多项选择题（每题3分，共45分）

1.下列属于义务机构的有（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.保险公司

D.第三方支付机构

答案：ABCD

2.客户身份识别的基本原则包括（）。

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.持续性

答案：ABCD

3.