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外资金融机构的监管面试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.监管外资金融机构市场准入的核心是（）

A.资本充足率B.业务范围C.股东资格D.风险管理

2.外资金融机构在华设立分行，其母行需满足的条件不包括（）

A.具有良好的声誉B.资本实力雄厚C.在中国有一定业务基础D.经营历史悠久

3.以下不属于外资金融机构监管目标的是（）

A.维护金融稳定B.促进公平竞争C.保障外资金融机构盈利D.保护金融消费者权益

4.对外资金融机构现场检查的主要目的是（）

A.了解财务状况B.规范业务操作C.发现合规问题D.以上都是

5.衡量外资金融机构流动性的指标是（）

A.资产负债率B.流动性比率C.资本利润率D.不良贷款率

6.外资金融机构变更（）不需要向监管部门审批。

A.营业场所B.行长C.部分业务品种D.员工数量

7.监管外资金融机构业务经营的主要依据是（）

A.国际惯例B.母国法律C.中国法律法规D.行业自律规则

8.外资金融机构的审慎监管不包括（）

A.资本监管B.业务创新监管C.高管任职资格监管D.广告宣传监管

9.以下属于外资金融机构监管方式的是（）

A.市场约束B.自我监督C.行业互查D.公众举报

10.监管部门对外资金融机构的风险评级主要基于（）

A.资产质量B.盈利能力C.风险管理水平D.以上都是

多项选择题（每题2分，共10题）

1.外资金融机构包括（）

A.外资银行B.外资证券机构C.外资保险机构D.外资财务公司

2.监管外资金融机构的必要性在于（）

A.维护金融体系稳定B.保障国家金融安全C.规范金融市场秩序D.促进金融创新

3.外资金融机构市场准入监管的内容有（）

A.机构设立B.业务范围审批C.高管资格审查D.注册资本要求

4.对外国银行分行监管的特殊考虑因素有（）

A.母行支持力度B.与母行风险隔离C.母行全球经营状况D.分行当地业务占比

5.外资金融机构在华经营可能面临的风险有（）

A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.合规风险

6.监管部门对不同类型外资金融机构监管重点不同，对证券机构重点关注（）

A.客户资金安全B.内幕交易防控C.自营业务风险D.经纪业务规范

7.外资金融机构监管的国际合作方式有（）

A.信息共享B.联合检查C.政策协调D.人员交流

8.衡量外资金融机构资本充足性的指标有（）

A.核心资本充足率B.一级资本充足率C.总资本充足率D.资本杠杆率

9.监管外资金融机构内部控制的要点包括（）

A.治理结构B.风险识别与评估C.控制活动D.内部监督

10.外资金融机构监管的发展趋势包括（）

A.加强宏观审慎监管B.适应金融科技发展C.强化跨境监管合作D.放松市场准入

判断题（每题2分，共10题）

1.外资金融机构不受中国金融监管部门监管。（）

2.只要母行经营良好，其在华分行就不会有风险。（）

3.监管外资金融机构流动性比监管国内金融机构更重要。（）

4.外资金融机构业务范围可以随意变更。（）

5.监管部门只关注外资金融机构的合规风险。（）

6.对外资金融机构的现场检查比非现场监管更有效。（）

7.外资金融机构母行所在国监管政策不会影响其在华经营。（）

8.资本充足率越高，外资金融机构抗风险能力越强。（）

9.监管外资金融机构主要是为了限制其发展。（）

10.国际金融监管标准对我国外资金融机构监管无借鉴意义。（）

简答题（每题5分，共4题）

1.简述外资金融机构监管的主要原则。

答案：依法监管，确保在法律框架内运营；审慎监管，关注风险状况；公开、公平、公正原则，营造良好市场环境；国际合作原则，加强跨境监管协调。

2.说明对外资金融机构进行非现场监管的主要内容。

答案：收集外资金融机构各类报表数据，分析资本充足性、资产质量、流动性、盈利能力等指标，监测业务发展动态，评估整体风险状况，及时发现潜在问题。

3.列举外资金融机构在华经营面临的主要合规风险。

答案：可能面临违反中国金融法律法规风险，如业务经营、客户信息保护等规定；不符合监管部门审批要求风险，如未经许可变更事项