2025年大学公安情报学专业题库—— 反洗钱工作中的情报收集与分析技术研究.docxVIP

2025年大学公安情报学专业题库——反洗钱工作中的情报收集与分析技术研究

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题2分，共20分）

1.下列哪项不属于反洗钱义务机构？（）

2.“飞钱”属于哪种洗钱手法？（）

3.以下哪种方法不属于公开情报收集？（）

4.用于识别和分析大规模数据集中模式、关系和变化的情报分析方法是？（）

5.以下哪项不是大数据在反洗钱领域的应用？（）

6.金融机构在反洗钱工作中承担的首要责任是？（）

7.反洗钱情报分析的首要步骤通常是？（）

8.以下哪种技术利用区块链的分布式和不可篡改特性来防止金融交易洗钱？（）

9.情报评估的主要目的是？（）

10.人力情报收集的主要优势在于？（）

二、简答题（每题5分，共20分）

1.简述反洗钱情报工作的基本流程。

2.简述网络情报收集的主要渠道和方法。

3.简述数据分析在反洗钱情报分析中的作用。

4.简述人工智能在反洗钱领域可能的应用方向。

三、论述题（10分）

结合当前洗钱手法的新特点，论述如何提升反洗钱情报收集的针对性和有效性。

四、案例分析题（30分）

某商业银行反洗钱部门在日常交易监测中，发现一位客户频繁进行跨境转账，金额较大且交易时间间隔较短。初步分析显示，这些交易可能涉及资金转移和清洗。请根据提供的案例信息，回答以下问题：

1.在此案例中，可能存在哪些洗钱风险？

2.针对此案例，可以采取哪些情报收集措施？

3.如何运用情报分析方法对收集到的信息进行深入分析？

4.根据分析结果，提出相应的反洗钱建议。

五、技术操作题（20分）（如果试卷涉及具体的技术应用）

假设你正在使用某反洗钱数据分析软件，请根据软件界面提示，完成以下操作：

1.导入一份包含客户基本信息、交易记录等数据的样本数据集。

2.对数据集进行基本的清洗和预处理。

3.运用软件提供的分析工具，识别出其中可能存在的异常交易模式。

4.根据分析结果，生成一份简要的分析报告。

试卷答案

一、选择题

1.C

2.B

3.A

4.D

5.E

6.A

7.B

8.D

9.C

10.B

二、简答题

1.反洗钱情报工作的基本流程：情报需求确定、情报收集、情报处理、情报分析、情报评估、情报产品生成与分发、情报应用效果评估。

2.网络情报收集的主要渠道和方法：渠道包括暗网监控、社交媒体监控、论坛和博客分析、在线拍卖网站监控等；方法包括网络爬虫技术、关键词搜索、社交网络分析、数据挖掘等。

3.数据分析在反洗钱情报分析中的作用：数据分析可以帮助反洗钱人员从海量数据中识别出可疑交易模式、客户行为异常、关联关系等，为后续的情报分析提供线索和依据，提高反洗钱工作的效率和准确性。

4.人工智能在反洗钱领域可能的应用方向：包括利用机器学习算法进行客户风险画像、交易监测和异常检测；利用自然语言处理技术进行文本分析和舆情监测；利用计算机视觉技术进行身份识别和验证等。

三、论述题

提升反洗钱情报收集的针对性和有效性的措施：首先，要加强对当前洗钱手法新特点的研究和分析，例如，关注利用加密货币、虚拟资产、新兴支付工具等进行的洗钱活动，以及跨行业、跨地域的洗钱网络。其次，要建立多元化的情报收集渠道，除了传统的公开情报收集和人力情报收集外，要积极利用网络情报收集、信号情报收集等新兴渠道，拓宽情报来源。再次，要加强与相关部门和机构的合作，建立情报共享机制，获取更全面的情报信息。最后，要运用先进的技术手段，例如大数据分析、人工智能等，对收集到的情报进行高效处理和分析，提高情报的准确性和时效性。通过以上措施，可以有效提升反洗钱情报收集的针对性和有效性，为反洗钱工作提供有力支撑。

四、案例分析题

1.在此案例中，可能存在哪些洗钱风险？可能存在的洗钱风险包括：资金非法转移、洗钱、恐怖融资、逃避监管等。客户频繁进行跨境转账，可能是为了将非法所得资金转移到境外，或者利用跨境交易进行资金伪装和清洗。

2.针对此案例，可以采取哪些情报收集措施？可以采取的情报收集措施包括：收集客户的身份信息、账户信息、交易信息、资金来源信息等；通过公开渠道查询客户的背景信息、关联关系等；与客户进行访谈，了解其交易目的和资金来源；利用网络情报收集技术，监控客户的网络活动等。

3.如何运用情报分析方法对收集到的信息进行深入分析？可以运用信息整理与分析、数据分析与挖掘、可视化分析等方法对收集到的信息进行深入分析。例如，通过数据分析挖掘客户交易模式的规律性，识别出异常交易；通过可视化分析，直观地展示客户的交易网络和资金流向；通过信息整理与分