2025年综合类-银行业中级资格考试-法律法规与综合能力第四章历年真题摘选带答案.docxVIP

2025年综合类银行业中级资格考试法律法规与综合能力第四章历年练习题摘选带答案

1.（单选题）在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（）。

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国保险业监督管理委员会

答案：C

解析：中国证券监督管理委员会统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。中国人民银行主要负责制定和执行货币政策等；中国银行业监督管理委员会（现银保监会）主要负责对银行业金融机构及其业务活动进行监督管理；中国保险业监督管理委员会（现银保监会一部分）主要负责对保险业进行监管。所以本题选C。

2.（多选题）金融市场按交易场所和空间划分可分为（）。

A.有形市场

B.无形市场

C.发行市场

D.流通市场

E.期货市场

答案：AB

解析：金融市场按交易场所和空间划分可分为有形市场和无形市场。有形市场是指有固定交易场所的市场；无形市场是指没有固定交易场所，通过电子通讯手段完成交易的市场。发行市场和流通市场是按金融工具发行和流通的阶段来划分的；期货市场是按交易标的物的不同来划分的金融市场类型。所以本题选AB。

3.（判断题）金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统性风险，这属于金融市场的财富管理功能。（）

答案：错误

解析：金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统性风险，这属于金融市场的风险分散与风险管理功能，而财富管理功能是指金融市场能够为社会上资金盈余的单位和个人提供多种投资渠道，为资金短缺的单位和个人筹措资金，实现资金的合理配置。所以本题说法错误。

4.（单选题）下列关于金融工具特点的表述，错误的是（）。

A.流动性与收益性通常呈正相关关系

B.流动性是指信用工具迅速变现而不致遭受损失的能力

C.收益性即信用工具能定期或不定期地给持有者带来收益

D.风险性是指信用工具的本金和预期收益的安全保证程度

答案：A

解析：流动性与收益性通常呈负相关关系。一般来说，流动性越强的金融工具，其收益性越低；反之，流动性越弱的金融工具，为了吸引投资者往往会提供较高的收益。流动性是指信用工具迅速变现而不致遭受损失的能力；收益性即信用工具能定期或不定期地给持有者带来收益；风险性是指信用工具的本金和预期收益的安全保证程度。所以本题选A。

5.（多选题）以下属于资本市场的有（）。

A.中长期国债市场

B.中长期公司债市场

C.商业票据市场

D.股票市场

E.同业拆借市场

答案：ABD

解析：资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场，主要包括债券市场和股票市场。中长期国债市场和中长期公司债市场属于债券市场，所以中长期国债市场、中长期公司债市场和股票市场都属于资本市场。商业票据市场和同业拆借市场属于货币市场，货币市场是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内（含一年）的短期资金融通市场。所以本题选ABD。