2025年大学经济犯罪侦查专业题库—— 金融市场波动对经济犯罪的影响.docxVIP

2025年大学经济犯罪侦查专业题库——金融市场波动对经济犯罪的影响

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、简答题（每题5分，共20分）

1.简述利率和汇率波动通常如何为内幕交易和市场操纵提供可乘之机。

2.阐述在金融市场剧烈波动期间，非法集资和庞氏骗局往往利用哪些社会心理和投资心理进行宣传和欺诈。

3.说明洗钱者可能利用金融市场波动中的哪些特征或工具来掩盖非法资金的来源和性质。

4.分析金融监管政策在应对金融市场波动相关经济犯罪方面所扮演的角色及其面临的挑战。

二、论述题（每题10分，共30分）

5.深入论述互联网科技发展（如大数据、算法交易）对金融市场波动背景下经济犯罪形态演变的影响，并探讨侦查机关应如何应对这些新变化。

6.结合具体情境，论述经济犯罪侦查人员在调查一起疑似利用衍生品市场剧烈波动进行虚假申报或内幕交易的案件时，应重点收集哪些类型的证据以及需要运用哪些侦查手段。

7.试论在跨境金融犯罪日益增多且常伴随市场剧烈波动的背景下，加强国际司法合作对于有效打击此类经济犯罪的重要性，并列举至少三种可行的合作机制。

三、案例分析题（每题15分，共30分）

8.某国近期经历严重的货币贬值和股市崩盘，社会恐慌情绪蔓延。期间，一家名为“财富之翼”的私募基金声称能提供无风险高回报，承诺保本，并利用市场恐慌情绪大力招募投资者，最终huy??ng(raised)巨额资金后卷款潜逃。请分析“财富之翼”行为可能涉及的金融犯罪类型，并阐述侦查机关在立案侦查时应重点关注的环节和方向。

9.侦查机关在分析某交易所高频交易数据时，发现某一账户在特定时间段内频繁进行与市场指数变动高度相关的反向交易，且交易量异常放大，获利显著。请结合金融市场波动可能带来的影响，分析该账户行为涉嫌构成何种市场操纵行为，并说明侦查机关为证实此指控需要调取和审查的关键证据材料。

试卷答案

一、简答题

1.利率波动可能引发套利交易行为，部分人员利用未公开信息进行内幕交易。汇率波动则可能被用于跨境套利或洗钱，掌握内幕信息的交易者可利用汇率变动前的信息进行牟利。市场操纵者可能利用利率或汇率预期进行囤积居奇或散布虚假信息诱导市场，制造恐慌或狂热，趁机操纵价格。

2.非法集资和庞氏骗局常利用市场波动时投资者的恐慌心理、贪婪心理以及对高收益的渴望。它们会声称能提供远超市场平均水平的“保本高收益”，利用市场波动作为幌子吸引资金，同时通过新投资者的资金支付老投资者的利息，形成资金链。市场波动越大，越能加剧投资者对高收益的追求和对风险的忽视。

3.洗钱者可能利用金融市场波动时的价格剧烈变动、交易量放大、信息不对称等特征。例如，在股价或商品价格快速上涨时高买低卖制造交易假象，将非法资金分散注入不同类型的金融资产中，利用衍生品交易进行杠杆操作掩盖资金流向，或通过频繁的跨境汇款、外汇买卖利用汇率波动混淆资金来源。

4.金融监管政策旨在通过设定规则、加强信息披露、限制某些交易行为、实施宏观审慎管理等方式，稳定金融市场，防范系统性风险，并打击其中的违法犯罪活动。挑战在于监管需及时跟上金融创新和犯罪手法的演变，跨境监管协调难度大，以及如何在维护市场效率和打击犯罪之间取得平衡。

二、论述题

5.互联网科技发展使得信息传播速度加快，市场情绪易被煽动，为基于信息的犯罪（如内幕交易、散布虚假信息）提供了便利。算法交易可能引发“闪崩”或加剧波动，并被用于协同操纵。犯罪手法更隐蔽、跨境性更强。侦查机关需提升网络侦查能力，掌握大数据分析技术以识别异常模式，加强与科技公司的合作，制定针对新型网络犯罪的法律法规，并提升国际警务合作水平。

6.证据重点包括：涉案人员的身份信息、通讯记录（含加密信息）、交易指令记录、账户资金流水、衍生品合约细节、决策过程记录（如邮件、聊天记录）、与内幕信息来源人的往来信息、可能存在的利益输送证据等。侦查手段需包括：调取相关交易所和券商的交易数据、电子数据取证、对涉案人员进行讯问、询问证人、鉴定特定交易行为的因果关系和故意性、必要时进行模拟实验或专家证人出庭。

7.跨境金融犯罪使得资金流向复杂化，犯罪链条延伸至多个国家，单一国家监管力量难以有效应对，严重威胁金融安全和市场稳定。加强国际司法合作至关重要。可行的合作机制包括：签订司法协助条约，建立高层对话机制；通过国际刑警组织等平台共享情报信息；开展联合调查行动；建立跨境资金追回和资产冻结的合作机制；加强在反洗钱国际标准（如金融行动特别工作组建议）方面的合作与信息交换。

三、案例分析题

8.“财富之翼”行为可能涉及非法吸收公众存款罪（若承诺保本且huy??ng规模巨大，扰乱金融秩序）或诈骗罪（若虚构投资回报或项目，骗取资金后跑路）。侦查时应重点关注：