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风险管理识别评估与应对策略通用模板

引言

风险管理是企业或组织实现目标过程中不可或缺的核心环节，通过系统化的风险识别、评估与应对，可有效降低不确定性对项目、业务或运营的负面影响。本模板基于风险管理国际标准（如ISO31000）及国内实践，提供通用性操作框架，适用于企业战略规划、项目实施、日常运营等多场景风险管理工作，助力用户构建“识别-评估-应对-监控”的闭环管理体系。

一、适用范围与应用场景

（一）适用范围

本模板适用于各类企业、事业单位及社会组织，覆盖战略、财务、运营、法律、市场、人力资源等多领域风险管理需求，可灵活应用于大型项目全生命周期管理、年度风险评估、专项风险排查等场景。

（二）典型应用场景

企业战略决策：如新市场拓展、并购重组、业务模式转型等重大决策前的风险研判；

项目管理：如新产品研发、工程建设、IT系统实施等项目过程中的风险管控；

日常运营：如供应链中断、生产安全、客户投诉、数据安全等常态化风险监控；

合规管理：如行业政策变化、税务合规、劳动用工等法律风险应对；

危机应对：如突发舆情、自然灾害、公共卫生事件等紧急风险处置。

二、风险管理工作流程与操作步骤

风险管理遵循“动态循环、持续优化”原则，具体分为以下六个核心步骤，每个步骤需明确责任主体、输入输出及关键工具，保证流程可落地、可追溯。

步骤一：风险管理工作准备

目标：明确风险管理范围、目标及资源配置，为后续工作奠定基础。

操作要点：

组建风险管理团队：

根据风险场景确定团队构成，通常包括项目负责人*（牵头人）、业务部门代表、技术专家、法务/合规人员等，保证团队具备跨领域专业能力；

明确各成员职责，如风险识别由业务部门主导，评估由技术/财务部门支持，策略制定由管理层决策。

界定风险管理范围：

明确风险管理的边界（如某项目全周期、某部门年度运营）、核心目标（如降低损失概率、保障项目进度）及关键约束条件（如成本预算、时间节点）。

制定风险管理计划：

内容包括：工作目标、范围、时间表、责任分工、方法工具、沟通机制、文档规范等，需经团队负责人及管理层审批后执行。

输出成果：《风险管理计划》

步骤二：风险识别

目标：全面、系统地查找影响目标实现的潜在风险因素，避免遗漏关键风险。

操作要点：

选择识别方法：根据场景特点组合使用以下方法：

头脑风暴法：组织团队成员自由发言，聚焦“哪些因素可能导致目标未实现”，适用于快速识别常规风险；

德尔菲法：邀请外部专家（如行业顾问、技术权威）通过匿名问卷多轮反馈，适用于复杂、专业的风险识别（如技术迭代风险）；

SWOT分析法：从优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T）四个维度梳理风险，适用于战略层面风险；

检查清单法：基于历史数据、行业标准或过往案例制定风险清单，逐项核对，适用于成熟领域风险（如安全生产风险）；

流程图法：绘制核心业务流程（如供应链流程、生产流程），标注各环节潜在风险点（如供应商延迟、设备故障）。

收集风险信息：

内部信息：历史风险事件记录、内部审计报告、员工反馈、业务数据等；

外部信息：政策法规变化、行业动态、竞争对手行为、市场环境波动等。

整理风险清单：

对识别出的风险进行分类（如按领域分为战略风险、运营风险、财务风险；按来源分为内部风险、外部风险），并记录初步描述。

输出成果：《风险识别清单》（模板见第三章）

步骤三：风险评估

目标：分析风险发生的可能性及影响程度，确定风险优先级，为制定应对策略提供依据。

操作要点：

评估维度与标准：

可能性：指风险发生的概率，可划分为5个等级（示例）：

等级

描述

参考标准（示例）

5（极高）

频繁发生（＞1次/年）

历史发生概率≥50%

4（高）

较频繁发生（1次/2-3年）

历史发生概率30%-50%

3（中）

偶尔发生（1次/3-5年）

历史发生概率10%-30%

2（低）

较少发生（1次/5年以上）

历史发生概率5%-10%

1（极低）

几乎不可能发生（＜5%）

历史发生概率＜5%

影响程度：指风险发生后对目标造成的损失（财务、声誉、运营等），可划分为5个等级（示例）：

等级

描述

财务损失示例（人民币）

5（灾难性）

导致重大损失/目标无法实现

＞1000万

4（严重）

导致较大损失/目标严重偏离

500万-1000万

3（中等）

导致一定损失/目标部分偏离

100万-500万

2（轻微）

导致较小损失/目标轻微偏离

10万-100万

1（可忽略）

几乎无损失

＜10万

确定风险等级：

采用“可能性×影响程度”计算风险值（示例），或通过风险矩阵（图1）直观定位风险等级：

风险值=可能性等级×影响程度等级（如4×5=20，为高风险）；

风险矩阵划分：高风险（红区：风险值≥15）、中风险（黄区：5≤风险值＜15）、低风险（绿区：风险值＜5）。

复核与确认：

组织业