2025年金融销售工作计划范本与金融高管工作计划.docVIP

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金融销售工作计划范本与金融高管工作计划汇编

金融销售工作计划范本

一、职业道德和专业素养

业务部作为企业窗口，直接面对客户，个人一言一行代表着企业形象，因此必须树立良好个人形象和精神风貌，掌握全面业务知识。我们给客户传递不只是信任感，更是一种信赖感。担保行业不一样于某些老式行业，我们不需要对客户卑躬屈膝，当然也不能唯我独尊。应当不卑不亢、坚持原则、自信、大方，建立一种互利、互信、平等合作关系。熟悉企业每种业务办理流程和所需资料，加强专业知识学习，如财务、法律等，是我工作第一要务;理解每个行业发展状况、变化趋势，结合自贡当地经济构造特点，重点掌握化工、机械加工、塑料制品、建筑建材等老式基础性行业现实状况和趋势，成为我第二阶段学习目。学会分析企业经营状况，建立一套分析模型，从定性分析做到定量分析，使每个企业真实经营状况得以还原，协助我们更好判断风险、评价风险、控制风险，成为我第三阶段学习目。

二、营销渠道开发和维护

做业务离不开营销，一种好业务人员不仅是会卖产品，更是会营销自已。树立良好精神风貌和专业个人形象，有道德、讲原则，在工作中游刃有余，展现自已独特人格魅力，我想，营销第一步已经成功了。怎样才能建立自已营销体系，不仅能使客户找到你，还能与客户成为朋友，其中第一条就是得到银行、信用社、邮政储蓄等一系列金融机构支持，与他们建立良好合作关系，让他们为我们带来更多优质客户。第二、让客户为你带来更多客户，认真看待每一笔业务，用心看待每一种客户，相信他就会给你带来更多客户，你财富就会源源不停。第三、通过网络、媒体等公共平台需找你目客户，当然也包括你亲戚朋友都会成为你帮手，有效运用身边一切可以运用资源、整合资源，相信就能事半功倍。

三、加强反担保方案设计能力

通过这段时间跟随企业团体所做几笔业务，我发现担保企业在执行反担保时比较被动，大多反担保措施都只能在协议中约定，难以得到法律层面支持。能否成功设计反担保方案成为我们控制风险关键。众所周知，各项指标都很优秀企业都不会成为我们客户，能与我们合作都是存在某种瑕疵企业，在这种状况下，我们既要控制风险又要开展业务，给我们提出了更高规定。对客户反担保要做到深入挖掘，重点分析，按照企业领导关键规定“增大客户还款意愿，增长客户违约成本”，那么我们必须对客户进行深入、细致调查，摸清企业真实状况，尤其是法人个人资产要深入挖掘，不容客户隐瞒或虚构，只有这样才能对症下药，设计出最佳反担保措施。另一方面，换位思考，从客户角度出发分析哪些反担保措施是客户觉得制约力最强，在反担保设计中做到“覆盖面广，关键抵押物突出，执行难度低，变现能力强”。

四、建立科学风险评价体系

虽然风险控制不是我们工作重点，但作为业务人员我应当尽自已所能把风险控制在第一阶段。首先保证搜集资料详尽、真实、精确，另一方面在现场调查中做到客观、深入、细致，做到多渠道、重验证，全方位对企业进行理解调查，运用好工商部门、银行、税务部门、企业上下游关系等诸多渠道。业务人员也应当是一种多面手，对财务和风控也应当认真学习，建立一套定量风险评价体现，使自已在工作中也能反复验证，不停改善。使自已业务能力得到全面提高。

五、强化服务意识和风险防备意识，创新工作措施和措施

人不仅要会走路，并且应当学会不走寻常路。任何时期墨守陈规、固步自封终将导致被淘汰，对于高速发展现代企业更是如此。担保业是一种受政策面和资金面制约力极强行业，要在这个行业里立足、生存，必须要学会创新。

金融高管工作计划

一、加大金融对经济发展作用力

1、加大金融对重点项目服务力度。

一是协调银行及早将重点项目贷款需求纳入年度信贷计划，做到“早贷、快贷、贷好”集中贯彻项目贷款到账率。

二是与人民银行、银监局建立重点项目贷款月度记录督查制度。

三是和有关部门定期召开重点项目信贷资金专题调度会议，加强项目资金跟踪与对接，让项目资金需求尽快得到补充。

四是满足重点项目保险需求，跟进本市新上项目，重点发展企业财产险和工程险等业务，为项目建设提供充足风险保障。

2、加大金融对中小企业服务力度。

一是在专营服务机构设置方面获得突破，增长银行专门服务中小企业机构数量，引导鼓励符合条件银行机构年内普遍设置中小企业信贷专营机构。

二是深化贯彻银行中小企业联络员制度。在扩大工作试点覆盖面基础上，不停丰富对企业融资一揽子服务内容，突出抓好工作服务实效，建立起银行与中小企业紧密对接长期有效机制。

三是建立银行机构支持中小企业工作考核机制。针对银行机构在专营机构设置、贷款规模、增速等方面进行考核评估，采用适度鼓励和补助措施，调动金融机构支持小企业发展积极性。

四是引导银行机构创新金融产品和服务方式，采用灵活多样抵、质押方式缓和企业贷款抵质押局限性问题，争取在发行中小企业集合债券和