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理财规划师(三级）基础知识、专业技能精选题

基础知识习题:

?1、理财规划的最终目标是要达成（）

A、财务独立B、财务安全C、财务自主D、财务自由

2、如下不属于个人财务安全衡量原则的是()

A、是否有稳定充分收入Ｂ、是否购置适当保险

C、是否享受社会保障D、是否有遗嘱准备

３、连续理财服务不包含（）

A、定时对理财方案进行评估B、不定时的信息服务

C、不定时的方案调整D、定时到客户单位做收入调查

4、客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值,以下()项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。

A、钞票规划B、风险管理与保险规划

C、投资规划D、财产分派与传承规划

5、理财规划师职业操守的关键原则是()

A、个人诚信B、具备合作精神C、客观公正D、严守秘密

6、以下违反客观公正原则的是()

A、理财规划师以自已的专业知识进行判断B、理财规划过程中不带感情色彩

C、因为是朋友，所以在财产分派规划方案中对其偏袒

D、对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向关于各方进行披露

7、在理财规划师侵占或窃取客户或所在机构财产，情节严重的情况下,理财规划师将承担（)

A、刑事法律责任B、行政法律责任

C、民事法律责任D、行业自律机构的制裁

8、非执业理财规划师违反职业道德,行业自律机构的制裁方法不包含()

Ａ、取消其理财规划师资格B、终生不得执业

Ｃ、不得再次参加理财规划师职业资格考试D、罚款

9、某公司拟建立一项基金计划,每年初投入1０万元,若利率为１０％，5年后该项基金本利和将为()元

A、67１5６１B、５6410０Ｃ、8716０0Ｄ、６10500

１0、某项长久借款的税后资本成本为10％，那么它的税前成本应为(）（所得税率为3０%)

A、１0％B、3０％Ｃ、１２。5%D、1４。29%

综合案例分析题

1、案例一:

金小姐今年２3岁,与父母同住,平常开支均无需承担.现在,她在一家公司担任行政秘书，税后月平均收入３000元(预计每年增加10％),花销基本用在吃饭、娱乐活动上，大约占月收入的80%。她计划3０岁时独立购置一个小户型居室(预计价格3０万).请为金小姐设计一个购房方案(可适当调整其消费方式)。

理财分析

金小姐税后月收入3000元,月节余6０0元,占收入的20%，每个月24０0元的生活费用占收入的80％．从以上数据来看，金小姐的生活支出相对较高。

金小姐的预期理财目标是:30岁时独立购置一个小户型居室，预计价格为３0万.

理财建议

1。假设金小姐在３０岁的时候,首付８0，000元买进一小户型居室.

２。金小姐可以将家庭每个月各项支出列出一个具体清单,逐项仔细分析。在不影响生活的前提下降低浪费，尽量压缩购物消费、娱乐消费等项目标支出，保证每个月节余１,０00元左右，也就是占她每个月总收入的30%左右，全年会节余12,000元.采取较为保守的投资策略,假定投资回报率为5%,在金小姐３0岁时,她会有９5,00０元左右的资金,可用其中的８0，０00元支付她的首付款,其余的可以作为装修等其它费用。

３、假设到时的还款利息为6％,金小姐贷款22０,000元,假定还款期限为，则每个月还款额为1,５7７元.

４、３0岁时，金小姐的月工资可达约5,８00元(预计每年增加１0%)，月还款额占月收入的２7％左右,这个数字是比较合理的.

为了达成5%的投资回报率，金小姐可以将每个月留存的1,0０0元，做个稳健型的投资配备，如５00元投资中期债券基金，500元投资平衡性基金。依照金小姐的情况，可以申请公积金贷款来降低她的借贷成本,而对于公积金贷款利率来说,长久的平均水平为6%是合理的。

专业知识习题

一、单项规划技能(共６5道题，每小题1分,共6５分。请从四个备选答案中选择1个对的答案,将对的答案前的字母填到题目中的括号内,多项选择、漏选或误选均不得分）

?

１．某公司拟于某年２月１曰发行面额为1０00元的债券，其票面利率为8%，每年2月1曰计算并支付一次利息,并于５年后的1月31曰到期,同等风险投资的必要酬劳率为9%,则债券的价值为（)元。

(A)92４。８2(Ｂ)961。10(Ｃ）９42。２8(Ｄ)9４2.82

2。设某一累进利率债券的面额为100０元,持满1年的债券利率为6%，每年利率递增率为1%,持满5年的利息为（）元。

(Ａ）45０(B）34０(Ｃ)３８０(D）４00

3.某县城一加工公司８月份应缴纳增值税280万元，该公司本月应缴纳都市维护建设税和教