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风险评估与管理工具模板（行业通用版）

一、模板概述与应用背景

风险评估与管理是企业、项目及各类业务活动中识别潜在威胁、降低不确定性影响的核心环节。本工具模板基于国际通用的风险管理标准（如ISO31000），结合多行业实践设计，旨在为不同领域（如制造业、金融业、互联网、工程建设等）提供标准化的风险评估与管理框架，帮助组织系统化识别、分析、应对风险，保障目标达成。

二、适用范围与应用场景

（一）适用主体

各类企业（含中小企业、跨国公司）、及公共事业部门、非营利组织、项目团队等。

（二）典型应用场景

战略规划阶段：企业年度目标制定、市场扩张决策、新业务布局等，需评估外部环境（政策、市场、竞争）及内部资源（资金、技术、人才）风险。

项目实施阶段：新产品研发、工程建设、系统上线等项目，需识别进度延误、成本超支、技术瓶颈、需求变更等风险。

日常运营阶段：供应链管理、生产安全、数据安全、合规经营等，需防范流程漏洞、操作失误、外部违规等风险。

特殊场景应对：突发事件（如自然灾害、公共卫生事件）、危机公关、重大合同谈判等，需快速评估风险影响并制定应对策略。

三、详细操作流程与步骤

步骤一：明确评估目标与范围

操作说明：

确定本次风险评估的核心目标（如“保障项目按时交付”“降低生产安全率”“保证新业务盈利”等）。

定义评估范围，包括涉及的部门、业务流程、时间周期、地理区域等（例如：“公司2024年Q3智能生产线建设项目，覆盖研发、采购、生产、测试全流程”）。

组建评估团队，明确成员职责（如风险识别专家、业务部门代表、技术负责人、法务合规人员等），由经理担任组长，统筹协调。

输出成果：《风险评估目标与范围说明书》

步骤二：风险识别

操作说明：

采用多方法结合识别潜在风险，常用方法包括：

头脑风暴法：组织团队成员自由列举可能面临的风险，鼓励发散思维（如“原材料价格波动”“核心技术人员离职”“政策法规变更”等）。

德尔菲法：邀请外部专家（如行业顾问、技术专家）通过匿名问卷反馈风险点，经多轮汇总达成共识。

检查表法：参考历史风险案例、行业标准模板（如ISO27001信息安全检查表、建筑施工安全检查表）等，系统性梳理风险。

流程分析法：绘制核心业务流程图（如“订单处理流程”“产品研发流程”），识别流程中的关键节点及潜在风险点（如审批延迟、数据录入错误等）。

对识别出的风险进行初步分类，参考维度：

按来源：外部风险（市场、政策、自然等）、内部风险（人员、流程、技术等）；

按性质：战略风险、运营风险、财务风险、合规风险等。

输出成果：《风险识别清单》（含风险编号、风险名称、风险类别、初步描述）

步骤三：风险分析与评价

操作说明：

风险分析：评估每个风险的发生“可能性”及发生后对目标的“影响程度”，可定量或定性分析：

可能性等级：参考下表（可根据行业调整）：

等级

描述

判断标准（示例）

5（极高）

预计在1年内必然发生

历史发生率≥80%

4（高）

预计1-3年内很可能发生

历史发生率50%-80%

3（中）

预计3-5年内可能发生

历史发生率20%-50%

2（低）

预计5年以上可能发生

历史发生率5%-20%

1（极低）

发生可能性极低

历史发生率＜5%

影响程度等级：参考下表（根据目标重要性调整）：

等级

描述

对目标的影响（示例）

5（灾难性）

导致目标无法达成，造成重大损失

项目失败、企业破产、人员死亡

4（严重）

严重偏离目标，造成较大损失

进度延误＞30%，成本超支＞50%

3（中等）

部分偏离目标，造成一定损失

进度延误10%-30%，成本超支20%-50%

2（轻微）

轻微偏离目标，影响较小

进度延误＜10%，成本超支＜20%

1（可忽略）

几乎不影响目标

无实质性损失

风险评价：结合“可能性”和“影响程度”，通过风险矩阵确定风险等级，参考下表：

影响程度

1（极低）

2（低）

3（中）

4（高）

5（极高）

5（灾难性）

中风险

中风险

高风险

高风险

极高风险

4（严重）

低风险

中风险

中风险

高风险

高风险

3（中等）

低风险

低风险

中风险

中风险

高风险

2（轻微）

低风险

低风险

低风险

中风险

中风险

1（可忽略）

低风险

低风险

低风险

低风险

中风险

输出成果：《风险分析评价表》（含风险编号、可能性等级、影响程度等级、风险等级）

步骤四：风险应对策略制定

操作说明：

根据风险等级高低，针对性制定应对策略，优先处理“极高风险”和“高风险”：

规避（Avoidance）：改变计划或目标，彻底消除风险（如放弃高风险地区市场、暂停存在重大安全隐患的生产线）。

降低（Reduction）：采取措施降低风险可能性或影响程度（如安装防火系统降低火灾风险、增加供应商储备降低供应链中断风险）。

转移（Transfer）：通过合同、保险等