2025年大学经济犯罪侦查专业题库—— 金融危机的欺诈行为.docxVIP

2025年大学经济犯罪侦查专业题库——金融危机的欺诈行为

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的代表字母填写在题干后的括号内。每小题2分，共20分）

1.金融危机期间，金融衍生品交易异常活跃，为欺诈行为提供了哪些便利条件？（请选择所有适用选项）

A.交易链条长，不易追踪资金流向

B.产品结构复杂，普通投资者难以理解，易于隐藏欺诈意图

C.杠杆效应放大，微小欺诈可能产生巨大收益，诱惑增加

D.市场波动剧烈，为内幕交易和虚假申报提供了更多操作空间

E.监管难度加大，监管资源相对集中于系统性风险

2.下列哪种行为不属于典型的金融危机中的信贷欺诈表现？

A.虚构借款人信息，骗取贷款额度

B.超越权限进行贷款审批，违规放贷

C.利用关联交易，将贷款挪用于高风险投机

D.在资产评估中故意高估资产价值，支撑贷款发放

E.投资者因市场恐慌非理性抛售股票

3.根据《中华人民共和国刑法》及相关司法解释，以下哪种情况可能构成金融欺诈罪中的“虚假陈述”？

A.公司高管利用内幕信息买卖股票

B.公开披露的财务报告中故意隐瞒重大负债

C.证券公司工作人员挪用客户交易资金

D.保险公司夸大保险产品的收益承诺以吸引客户

E.投资银行在并购项目推介报告中引用未经核实的第三方分析

4.在侦查一起涉及复杂金融衍生品的欺诈案件时，以下哪种证据收集方法最为关键？

A.对涉案人员进行突击询问

B.调取并分析高频交易数据和算法逻辑

C.查封涉案人员的个人银行账户

D.询问非直接涉案的同行人员以获取口供

E.鉴定伪造的内部会议纪要

5.金融危机期间，为有效预防关联方交易引发的欺诈风险，金融监管机构通常会采取哪些措施？（请选择所有适用选项）

A.强制要求上市公司披露所有关联方交易信息

B.提高关联方交易的审批门槛和审批层级

C.限制关联方交易的规模和频率

D.加强对非关联方交易的审查力度

E.引入独立董事或审计委员会对关联交易进行监督

6.侦查人员在调查一起通过互联网平台进行的庞氏骗局时，发现涉案平台服务器位于境外。此时，侦查机关最可能采取的措施是？

A.立即冻结国内涉案人员的资产

B.向境外相关司法或监管机构提出司法协助请求

C.试图通过技术手段远程控制境外服务器

D.中断该互联网平台的国内域名解析

E.停止对该案的所有侦查活动，等待境外方面消息

7.以下哪项不属于内幕交易行为的核心特征？

A.涉及未公开的重大非财务信息

B.交易行为发生在信息公开前

C.交易者获得了该信息

D.交易者主观上具有利用该信息获利的目的

E.交易价格显著异常

8.在分析金融危机欺诈案件的资金流时，以下哪种工具或技术手段的应用尤为重要？

A.社交网络分析图谱

B.大数据分析平台

C.精密测量仪器

D.专业会计审计软件

E.地理信息系统（GIS）

9.侦查人员在搜查涉案人员住所时，发现大量加密的电子文件。为了获取其中的证据，以下哪种做法是合法且必要的？

A.询问涉案人员密码，若其拒绝提供则强制破解

B.直接利用黑客技术尝试破解密码

C.依法对电子设备进行技术鉴定，或申请司法技术部门协助解密

D.告知涉案人员若不提供密码将对其采取强制措施

E.放弃对此类电子证据的收集

10.金融危机欺诈案件的侦查工作往往面临诸多挑战，以下哪项属于其独特的复杂性来源？

A.涉案金额通常特别巨大

B.欺诈手段往往更隐蔽、更复杂

C.证据链条难以完整锁定，电子证据易灭失

D.涉及跨境因素增多，法律适用和管辖权问题突出

E.欺诈行为人可能利用职权或信息优势进行反侦查

二、判断题（请将“正确”或“错误”填写在题干后的括号内。每小题2分，共20分）

1.任何在公开市场披露的信息，只要投资者自行解读，都不能构成内幕信息。（）

2.金融危机期间，金融机构员工利用职务便利获取未公开的财务困境信息，并建议亲友卖出相关股票，不构成内幕交易。（）

3.所谓庞氏骗局，其资金运转模式实质上是一种“空手套白狼”的骗局，本身不具备任何实体经济支撑。（）

4.市场操纵行为在金融危机期间会显著减少，因为市场本身波动已经非常大。