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学校金融活动风险自查报告样本

一、基本信息

二、自查背景与目的

（一）自查背景

为贯彻落实国家及地方关于校园金融风险防控的文件精神，进一步规范学校金融活动管理，防范化解金融风险，保障学校资金安全，根据《教育部办公厅关于进一步加强校园金融风险防控工作的通知》（教财厅〔2022〕X号）要求，我校组织开展本次金融活动风险自查工作。

（二）自查目的

全面梳理学校现有金融活动，识别潜在风险点。

评估现有金融管理制度的健全性和有效性。

提出风险防控措施，完善内部管理机制。

确保学校金融活动合法合规，维护校园稳定。

三、自查内容与方法

（一）自查内容

资金管理：银行账户管理、资金支付流程、大额资金审批等。

投融资活动：对外投资、融资合作、PPP项目等。

合作办学：与社会资本合作办学项目的资金流向及风险控制。

金融产品：学校及师生参与的理财、保险、信贷等金融产品。

内控制度：财务管理制度、审计监督机制等。

宣传教育：师生金融风险防范意识及教育情况。

（二）自查方法

资料核查：查阅财务账目、合同协议、会议纪要等文件。

现场访谈：与财务处、审计处、后勤处等部门负责人及工作人员交流。

风险排查：对照风险清单逐项检查，识别高风险领域。

师生调研：通过问卷调查了解师生参与金融活动情况。

四、自查发现的主要问题

（一）资金管理方面

银行账户管理不规范

部分二级学院未经审批开设银行账户。

存在长期未清理的“休眠账户”。

大额资金支付流程不完善

单笔超过50万元的支付未严格执行“双重复核”制度。

部分支付凭证附件不齐全。

（二）投融资活动方面

对外投资决策程序不严谨

个别投资项目未履行专家论证程序。

投资收益未纳入学校统一核算。

融资合作风险提示不足

与企业合作的融资项目未充分披露风险。

缺乏对合作方资质的动态评估机制。

（三）合作办学方面

资金监管不到位

合作办学项目学费收取与使用未实现专户管理。

存在资金挪用风险。

合同条款不严谨

部分合作协议未明确退出机制和违约责任。

（四）内控制度方面

制度更新滞后

《学校财务管理办法》未根据新政策修订。

缺乏金融活动专项风险管控制度。

审计监督薄弱

年度审计未覆盖所有金融活动。

对问题整改的跟踪机制不健全。

五、风险等级评估

六、整改措施与建议

（一）立即整改项

规范银行账户管理

30日内完成所有银行账户清理，撤销未经审批的账户。

建立账户动态管理台账，定期更新。

完善大额资金支付流程

修订《资金支付管理办法》，明确50万元以上支付需“双人复核+负责人审批”。

补充缺失的支付凭证附件。

（二）限期整改项

强化投融资决策机制

成立学校投资决策委员会，引入外部专家评审。

对现有投资项目进行全面梳理，评估风险并制定退出方案。

加强合作办学资金监管

设立合作办学项目专户，实行“收支两条线”管理。

聘请第三方机构对资金使用情况进行审计。

（三）长效机制建设

完善内控制度

2023年底前完成《学校金融活动风险管控制度》制定。

每年开展金融活动专项审计。

加强宣传教育

开设“校园金融安全”专题讲座，每学期至少1次。

利用校园网、公众号普及金融风险防范知识。

七、自查总结

本次自查全面覆盖了学校金融活动的各个环节，发现部分领域存在管理漏洞和风险隐患。学校将以此次自查为契机，严格落实整改措施，健全风险防控机制，切实保障学校资金安全和校园稳定。下一步，将定期开展自查“回头看”，确保问题整改到位，推动学校金融活动规范化、制度化运行。

附件清单

学校银行账户清单

大额资金支付凭证样本

合作办学项目合同目录

师生金融风险防范调查问卷统计表

报告签发人：

财务处处长：__________

分管校领导：__________

2023年XX月XX日

学校金融活动风险自查报告样本（1）

报告日期：2023年10月27日

自查单位：[学校全称]

自查范围：本校开展的各项金融活动，包括但不限于校园贷、学生兼职、勤工助学、投资理财、创新创业项目融资等与金融相关的活动。

一、自查目的

本次自查旨在全面排查学校在金融活动中存在的风险，识别潜在问题，评估风险程度，并制定相应的防控措施，确保学校师生的资金安全，维护校园稳定。

二、自查方法

本次自查采用以下方法：

文件查阅：查阅学校有关金融活动的规章制度、操作流程、应急预案等文件。

实地走访：对开展金融活动的部门、项目进行实地走访，了解运作情况。

问卷调查：对师生进行问卷调查，了解其对学校金融活动的认知、参与情况和风险防范意识。

座谈交流：与相关人员进行座谈交流，收集意见和建议。

案例分析：分析近年来校园金融领域的典型案件，吸取教训。

三、自查情况

（一）组织管理方面

制度建设情况：学校已制定《关于规范校园金融活动的管理办法》，明确了金融活动的范围、审批流程、风险防控措施等，但部分条款需